篇一
近幾年，銀行業(yè)金融機構不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，手段多樣，性質惡劣，給銀行業(yè)的信譽和社會形象帶來極大的負面影響。銀監(jiān)局為加強各銀行機構對操作風險的識別能力，制作發(fā)行了一系列防控風險的視頻資料，通過收看山西銀監(jiān)局專門制作的《再現真相》，我感受頗多。
一、要保持愛崗敬業(yè)、無私奉獻的精神。在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們建行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是建行存在和發(fā)展的必需。作為一個金融單位的職工我們更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我們現在正在從事的建行工作，這是我們的職業(yè)，也是我們生活的保障，我們大多數員工參加工作以來，就一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對建行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我們必須一直保持愛崗敬業(yè)的精神，在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、要加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為基層一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們所有人員最為實際的工作任務。特別是作為一線臨柜人員，更要深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《再現真相》中所提及的違規(guī)行為，如果我們每個人都能嚴格按規(guī)章制度操作，就不會給思想不純的人留下作案的空間，如果說我們的業(yè)務授權人員能嚴格按規(guī)定對按授權業(yè)務進行審核，就不會出現代客戶簽約網銀盜取客戶資金案件的發(fā)生，如果我們所有員工都能嚴格按規(guī)定操作，就不會給犯罪分子留下任何可乘之機，所有一切的違規(guī)行為也就不能得逞。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
三、要增強規(guī)章制度的執(zhí)行力和加強防范案件風險意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
篇二
自上級行要求開展“案防教育進基層”宣講活動以來，建行沁水支行組織員工學習了《中國建設銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》等相關內容，并組織觀看了《再現真相》警示教育片，通過觀看警示教育片，并結合平時在工作中實際情況，我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識，也使我對此次教育學習活動有了一個更理性的認識，并從中得到以下幾點啟示：
一、案件起因多樣，預防越發(fā)困難
從《再現真相》中可以看到，近年來銀行業(yè)案件頻發(fā)，雖然不少案件看起來相似，引發(fā)犯罪的原因卻是大不相同，導致最終的犯案發(fā)生十分突然，難以預防。從犯案人員的角度來看，大致可以分成三類。
一類是主動勾結，共同犯案。此類案件中銀行員工自身出現問題，大多是案犯因為生活環(huán)境發(fā)生變化，通過與外部人員勾結，達成犯罪目的。或因其他原因，利用銀行內部人員的金融業(yè)知識，利用外部人員的配合完成作案。
一類是外部引誘，配合作案。此類案件大多為不法企業(yè)或個人，為非法占有銀行貸款或希望得到不當利益，利用各種手段誘使銀行從業(yè)人員犯罪，最終達成共同犯案的目的。
一類是違規(guī)操作，導致發(fā)案。正如交通事故中“十樁事故九因快”一樣，銀行工作人員違規(guī)操作，貪圖方便，工作失職，因為銀行從業(yè)人員的不嚴謹，違反管理守則辦事，導致犯罪分子有機可乘，最終形成惡性案件。
另外，也有一些砸搶柜員機之類的暴力犯罪的案件。時至今日，因為經濟發(fā)展中存在的各種問題，社會問題較之以往更為復雜，導致針對銀行等金融機構的案件也層出不窮，種類繁多。
二、案件發(fā)生頻繁，主因在于防控不嚴
縱觀銀行業(yè)各類案件的發(fā)生，一方面我們驚訝于案件種類的多樣性，一方面也驚訝于部分銀行人員的“單純”。很多案件的發(fā)生說到底就是因為沒有履行好各項內控制度，工作人員沒有盡職。例如一些案件中，銀行人員直接截留客戶銀行卡，任意使用出戶資金等等，一些十分簡單的手段，因為管理人員沒有盡職，而鑄成大錯。而從內控的角度來講，銀行需要做好但沒有做到的的地方主要反映在以下兩點：
一是員工職業(yè)道德教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。由于業(yè)務的增長，銀行當前主要的培訓都集中在業(yè)務知識和新的操作系統(tǒng)上，絕大多數員工身處最基層，面臨的主要壓力也在于業(yè)務發(fā)展，所以導致部分員工規(guī)范化、制度化的思想沒有跟上。加上個別領導對安全管理、思想教育工作不夠重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認為只要自己不出事就行了，至于別人的事情，事不關己。加之社會風氣、黃、賭、毒的影響，對個別自控力弱、私欲膨脹的人來講，一些簡單的外部誘惑往往就成了銀行員工滑向犯罪深淵的導火索。
二是操作風險防患意識不強。近幾年來，大部分銀行機構注重了業(yè)務開展，重視了來自外部的犯罪分子，忽視了內控操作上的案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上已經是一種普遍現象，業(yè)務指標考核的壓力，迫使業(yè)務管理人員不得不將精力有所傾斜，客觀上形成不重視內部管理、忽略合規(guī)管理的后果。俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有起到應有的監(jiān)督作用。“常見則不疑，備周則意怠。”銀行制定了周密的操作規(guī)程，常常就在一些細微環(huán)節(jié)上的紕漏、管理缺失，給犯罪分子留下可乘之機，導致案件發(fā)生。
三、 案件加強防范，教育可以實現預防
案件防范是銀行穩(wěn)健經營的一個基本條件，《再現真相》也告訴我們一個道理，只要銀行從業(yè)人員嚴格執(zhí)行銀行規(guī)章制度，銀行就可以防止絕大部分的案件發(fā)生。只要每個員工遵守信貸操作和監(jiān)管條例，銀行違法違規(guī)案件就可以得到有效控制。從防患于未然的角度來看，抓住操作細節(jié)的合規(guī)教育可以起到有效的預防作用。
一是抓員工職業(yè)道德教育。通常我們的教育都是為教育而教育，為警示而警示，導致教育常常是事倍功半，而見效最慢，成效最大的應該是員工職業(yè)道德教育，通過日常的教育和活動，幫助員工樹立正確的人生觀，完善其價值觀，這樣員工自身就會自覺抵制犯罪分子的侵蝕，做到警鐘常敲，預防針常打。
二是抓內控管理制度建設。風險和案件防范，世界上行之有效且得到公共認可的大抵有兩種模式，一種是香港的廉政模式，重在不姑息;一種是美國模式，重在制度預防。完善銀行的監(jiān)督管理機制，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，通過現場稽核，重點審查和非現場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計等手段，真正將各項制度落實了，基本上就能實現防止工作人員犯案的可能。
另外，管理人員平日多留心員工心理狀態(tài)，多觀察員工行為，多關心員工生活，也能將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。只要銀行從業(yè)人員能真正做好本職工作，盡到自己的職責，多些自我約束和保護意識，提高案件防范能力，就一定可以共同防止金融案件的發(fā)生和蔓延。