最新銀行合規心得體會

最新銀行合規心得體會范例

　　當我們有一些感想時，可以記錄在心得體會中，這樣就可以通過不斷總結，豐富我們的思想。那么如何寫心得體會才能更有感染力呢？以下是小編為大家收集的最新銀行合規心得體會范例，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

最新銀行合規心得體會范例1

　　要實現銀行經營目標就必須在合規價值觀念和合規文化的培育上有統一的合規要求和員工行為規范。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。為確保制度執行的嚴肅性、權威性，應將合規工作與提職任用、考核評級、薪酬獎金等掛鉤。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者，要給予保護、表揚或獎勵;對問題查處要從嚴從重從快，決不姑息縱容，使違規者得為自己的越軌行為“買單”，以達到令行禁止。只有在教化上觸及心靈，在懲處上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規文化才能蔚成風氣。

　　回顧過去許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。如何確保一個"規"在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個"規"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。我國銀行業制度建設比國外銀行復雜，關鍵是欠缺文化，因為再好的制度也只是提供了一個共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣，并上升為穩定的價值理念和行為取向，春風化雨般的滲透才能落到實處。

　　因此，要引導員工增強利用制度自我保護意識，加大執行力度，提高執“規”的自覺性。從全國金融系統發生的案件表明，銀行違規違章行為經常并時時發生，違規員工的`共性就是缺乏法律法規知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。

　　因此，要用依法合規文化構筑預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。

　　一是合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習;二是責任意識，應本著對事業負責、對同志負責、對自己負責，認真執行規章制度，處理業務要認真審核各項要素;

　　三是監督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤;四是保密意識，要做好銀行內部發展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。

　　一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應處罰;

　　二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線。

　　三是加強培訓。要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的"規"了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。

　　人是各種社會實踐的主體。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯系。首先要建立“人人有責”的合規文化。由于銀行內部風險存在于各個環節、各個部門，因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防范合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，將合規文化意識滲透到自己的工作中。

　　其次，合規的"規"要在實踐中得以貫徹執行，必須通過有效的激勵機制，把對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規光榮，違規可恥的工作氛圍。

　　合規文化并不是僵硬的、一成不變的，合規文化建設必須與時俱進，不斷發展和創新，從而達到更高質量和更有效益的合規。我們既要不斷借鑒他行的經驗，博采眾長，又要適時根據外部環境、法規的變化，自主創新，培育和創建具有我行特色的合規企業文化。在實際工作中，將復雜的制度編寫成便于執行的《合規小手冊》，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式，使之容易背誦和理解，也是一種創新。

　　合規文化建設只有起點沒有終點，是一個長期、漸進的過程，靠我們共同努力和不懈追求。因此，每一位員工都要從細微處做起、從我做起，管好自己，留心觀察身邊人，將“誠信、正直、守法、合規”的理念貫穿于為客戶服務的全過程，把合規理念轉化為合規行動，把合規行動升華為合規文化，把合規文化打造為合規價值，推進合規經營持之以恒，為建行安全經營、快速發展、提升效益保駕護航。

最新銀行合規心得體會范例2

　　孟子曰：“不以規矩，不成方圓。”作為新入行的員工，我上的第一堂課就是如何規避風險。明白風險事件的關鍵點，熟悉掌握各項業務流程是作為一個工行員工最基本的素質。所以在報道的第一天我就開始每天背誦十大違規操作、八大禁止、六禁一公開以及一類風險事件標準等一系列的準則，時刻提醒自己不能觸碰底線。

　　在認真觀看了十個風險案例之后，我結合這些準則進行了更深一步的了解。員工參與非法集資或民間借貸活動，謀取高額利益；

　　員工故意告知客戶虛假信息，誘使客戶進行錯誤投資或收受客戶利益，從事損害銀行利益的活動；

　　截留或調換客戶的電子銀行身份認證工具，盜用、挪用客戶資金；

　　員工違反人行利率和我行利率管理規定，擅自提高、降低利率，為本人或他人謀取利益。比對完這些風險事件，我深深的感覺到金融行業是一個高風險的'行業，這些規章制度的修訂一定是從這些經驗教訓之中得來的。這些慘痛的教訓教育了我，一定要知法守法，絕不觸碰道德和法律的底線！銀行的業務多種多樣，需要一定的時間去學習。但在思想覺悟上，必須立刻提高，不能有一點馬虎。樹立內控也是業務，安全也是收益，風險管理創造價值，正面規范、反面禁止，行為監測規范處理。加強內控管理對于現代金融企業十分必要，不僅要唱響口號還要落實到實處，作為一個員工，掌握業務技巧，加強業務能力，還要在這些能力的基礎上增強合規意識。xx支行有很深的文化底蘊，大家目標一致，不斷奮進，在出現了風險事件之后進一步反思和加強自身的內控管理，這對我們新入行的同志是壓力也是動力，我會積極響應基礎強化年活動，趁著機會不斷學習業務，提高自身的思想覺悟，加強黨性建設。

　　勿以善小而不為，勿以惡小而為之。如何從自身開始做起是我現在最應該思考的事情。為了達到對自身的要求，不斷加深自己的合規意識。我應該從以下幾點做起：

　　1、加強對員工一系列守則的背誦和抄寫。通過一遍一遍的機械記憶，使自己在違規事件來臨之前立刻得到精神上的共鳴。

　　2、加強學習業務能力�？嗑毣�本功，通過考取上崗資格證書，多方面了解業務，可以私下找到老員工進行交流，從經驗和實際之中感受管控的重要性，在了解業務的同時提高思想覺悟。

　　3、認真學習《20xx年度案件風險排查實施方案》。通過對最新的風險事件的分類，提高對風險事件關鍵點的把握，不斷加深自己的法律意識和道德意識。

　　只有嚴格按照規章制度辦事，認真研究業務和法律條文，才能明白什么能做，什么不能做，什么該做，什么不該做。按照“一筆一清”的原則專業辦業務，才能守好面對客戶的第一道關。合規教育已經深入我心，我會一直堅持，不斷深化思想意識，讓意識變成行動，讓行動成為一種習慣。

　　塑合規工文化，做合規工行人。今天我為工行而驕傲，明天工行為我而自豪。我會為工行付出汗水和努力，來詮釋我的意義。

最新銀行合規心得體會范例3

　　隨著金融業的快速發展，金融監管的重要性越來越被人們所認識。銀行業合規就是在保障經濟、金融系統運行的同時，確保銀行的合法經營，防范風險，保護客戶利益的過程。銀行業合規不僅是銀行的內部管理，也是對銀行業未來發展安全和可持續的發展提出了更高的要求。在我從事銀行業工作的多年里，我深刻認識到銀行業合規的重要性，深入體會到其中的心得體會。

　　銀行業合規的精神：合法合規、誠實守信

　　銀行業合規的精神在于合法合規、誠實守信。銀行業的合規不僅要求銀行內部的工作人員嚴格遵守相關法律法規和規章制度，而且要求銀行在金融市場的運作中保持公平競爭，與客戶誠實守信。銀行員工需要在工作中始終保持誠實、守信的態度，以最大的誠信和責任態度為客戶提供金融服務，同時不斷提升自身的法律意識和規范意識，保證銀行業的合規操作。

　　銀行合規的目的：有效控制風險，保護客戶利益

　　銀行業的合規目的在于有效控制風險，保護客戶利益。在金融市場的運作中，銀行業需要建立完整的內部管理體系，制定合理有效的'制度和規范，推行盡職調查和風險管理，確保銀行工作的合法性、合規性，并試圖最大限度地降低相關風險，保護客戶的合法權益。銀行需要從合規管理到合規操作全面提高風險意識，加強對環境、客戶、產品、流程等風險的把握，實行風險案例的交流和學習，保障銀行業的順利發展。

　　銀行業合規經驗：加強管理、穩步發展

　　銀行業合規對于銀行的穩步發展具有重要意義，是推進銀行業高素質、可持續、穩步優質發展的必要手段。銀行業在合規方面經驗豐富，其中最重要的是加強管理和穩步發展。銀行業的合規管理需要從理論和實踐并進，借鑒國內外優秀實踐經驗，積極推動全面提高銀行業合規工作的透明度、效率和效果，建立更加有效的風險管理和反洗錢金融體系，保障銀行在市場上的穩定發展。

　　結語

　　銀行業合規是現代金融業發展的必然趨勢，也是銀行業未來取得成功的關鍵所在。在銀行業從業人員中間，只有認真貫徹落實銀行業合規的工作精神，不斷提升自身的法律意識和規范意識，加強顧客代表的服務質量和誠信意識，并不斷加強風險管理，才能讓銀行業更加穩健、優質、可持續發展。

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