守法合規心得體會

守法合規心得體會范文

　　我們從一些事情上得到感悟后，心得體會是很好的記錄方式，這樣可以幫助我們總結以往思想、工作和學習。那么心得體會到底應該怎么寫呢？下面是小編幫大家整理的守法合規心得體會范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

守法合規心得體會范文1

　　我參加了我行合規守法的學習，讓我深刻的認識到對一名從事金融行業的員工來說是多么的重要。特別像我這樣，從事前臺工作的員工更是應該注意的! "合規"在我的影像中是這樣理解的：它是銀行內部一項核心的風險管理活動。銀行的所有業務活動要與法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則相一致。

　　"守法"我覺得，就是我們員工要遵守金融行業的法律法規，抵制行業的不正之風，使銀行的每一筆交易或事項能夠符合法律法規。

　　通過這次的視頻學習，讓我更加的清楚了什么事在什么情況下該做，什么事在什么情況下不該做。當我看到視頻里發生的錯誤時，讓我明白從事金融行業是一件高風險的職業，錯誤一旦發生就不能改變，發生的后果所帶來的損失是無法想像的，不僅給企業帶來了影響，而且相關聯的人員也要承擔責任。

　　發生這些錯誤，往往都是沒有按照員工準則或則是員工的疏忽進行的。在我看到的一個片斷中，一位老板進行存現業務，他存現的金額在5萬元以上。我行規定存現5萬以上(含)就要出示身份證，但是他忘帶了。作為這種情形經辦員按照規定是不允許辦理，然而經辦員與這位老板很熟悉，加之也是主管的客戶，并沒有對身份證進行嚴格的執行，只是在客戶簽字時提醒客戶下次辦理5萬元以上的業務是需帶身份證。本來主管授權時，應對業務過程進行核查，因為是老客戶，所以忽略了這個過程并直接授權，就這樣發生了錯誤。

　　大家"熟悉"，就可以忽略一些必須做的事項嗎?就可以不必進行了嗎?要清楚我們是在從事一個高風險的職業。不要覺得做一些事情簡單，沒什么大不了的，在做的過程中圖快，一旦發生了差錯，后悔莫急!

　　當然我們也可以避免這些錯誤的發生，那怎樣可以避免了? 我認為，首先，我們要加強銀行準則，銀行業務的學習。要踏踏實實、兢兢業業、嚴肅、認真的態度對待自己的職業，對待自己的本職工作。做到實事求是、客觀公正、廉潔奉公。不管是做什么事情，要保持清醒的頭腦，嚴格的`遵守員工準則辦事，不為主觀或他人意志左右。

　　其次，作為一個團隊的一份子，當同事發生錯誤時，要及時的予以提醒與糾正。對于一些案例我們可以進行一個學習討論，相互幫助，相互教育。

　　對于我來說，雖然我是一個實習生，為加強合規機制建設和合規文化建設，不斷提高各項規章制度的執行力，抑制案件的發生，我區農信社開展“合規守法”專項教育活動，并組織“合規守法”專項教育暨合規文化專題講座，通過這次合規守法的學習，讓我深刻的認識到合規對一名從事基層金融行業的員工的重要性!

　　通過這次的聯社理事長專題講座學習，理事長講解的我區發生的幾個案例的作案的原因、手段、經過、危害等方面作了認真透徹的分析和總結。我個人覺得農村信用社員工素質低下、能力不強，缺乏必要的法律法規制度觀念和責任心，錯誤的人生觀、價值觀、世界觀、權力觀取向,是引發各類風險案件的根本原因;內部管理制度缺乏健全性、約束力，尤其是缺乏執行力和落實力，是引發各類風險案件的關鍵原因;員工缺乏相互監督的自覺性，對違規人員以感情代替制度,是引發各類風險案件的重要原因。

　　反思這些案件,我想到了發生在我們身邊的張相強案件,有諸多的相似之處：一是監督檢查不到位, 對違章操作問題不能及時發現; 二是有章不循, 違章操作, 使犯罪分子有機可乘; 三是員工防范意識差, 以感情代替制度。這一案件, 不但給我社造成了重大資金風險和損失, 損害了我社形象, 而且對其個人及家庭造成的傷害也是慘痛的。張相強在他人生的十字路口選錯了方向, 一步走錯步入深淵。作為一名普通人, 我們沒有比爾.蓋茨的偉大智慧, 我們成就不了驚天偉業, 但是踏踏實實做好自己的本職工作, 用自己的勤勞和汗水為自己，為國家，為社會創造價值也是一種幸福，因為我們無愧于良心, 無愧于這份工作, 我們擁有自由, 擁有做人的尊嚴。不論創造價值大小, 只要是通過合法正當途徑, 就會獲得大至國家給予的尊嚴, 小至個人給予的尊嚴。

　　此次合規守法教育會，使全區信用社員工進一步認識到違規違法給農村信用社工作及形象造成的影響和損害，增加了依法合規經營理念，起到了警戒、教育、引導規范的積極效果。作為一個新員工，讓我更加的清楚了什么事在什么情況下該做，什么事在什么情況下不該做。讓我明白從事金融行業是一件高風險的職業，錯誤一旦發生就不能改變，發生的后果所帶來的損失是無法想像的，不僅給企業帶來了影響，而且相關聯的人員也要承擔責任。

守法合規心得體會范文2

　　今年，聯社開展了以“守法合規”為主題的教育活動。通過這次教育培訓活動，使我們對職業道德誠信、 合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。以下是我的心得與體會。

　　一、通過此次教育活動，我們找到了自我正確的價值取向與是非標準。找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力， 積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立了對農信社發展的'信心。作為一個金融單位的職工我們要以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我們要認清自己的職業定位，要熱愛這個職業，對××工作要有濃厚的興趣和深厚的感情，要愛崗敬業的，發揚為人民服務的精神。

　　二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我社爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。因此，我們要積極學習并掌握業務知識，同時，要提升在工作中的合規意識。合規的內涵包括誠實、守信、正直等職業道德與行為操守，也包含合規人人有責、合規從我做起、合規創造價值等理念和行為準則。他所賦予的是農信社對社會負責、農信社對員工負責、員工對農信社負責、員工對其他員工負責的價值觀念和取向。 “一屋不掃何以掃天下”，加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。我們要知道，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，要抵制各種違規作業，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，才是預防經濟案件的保證。