近年來，互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)發(fā)展的重大問題逐漸暴露出來，以“e租寶”、“中晉系”為典型的各類非法集資案件，損害了人民群眾的利益。下面是語文迷小編整理的2017互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案，歡迎大家閱讀!
【2017互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案1】
為貫徹落實國家、省關(guān)于做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險整治工作的安排部署，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案的通知》(國辦發(fā)〔2017〕21號)、人民銀行等十部門《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)〔2015〕221號)、《省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈湖北省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案〉的通知》(鄂政辦發(fā)〔2017〕26號)要求，特制定本方案。
一、目標(biāo)任務(wù)
摸清我市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)風(fēng)險底數(shù)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險源，清理整頓違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)，打擊涉嫌非法集資違法犯罪行為，規(guī)范我市互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)營行為，防范非法集資風(fēng)險，維護公共利益和社會穩(wěn)定。
二、主要原則
(一)條塊結(jié)合。加強組織領(lǐng)導(dǎo)，充分調(diào)動各方資源，統(tǒng)一部署，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，深入推進清理整頓工作。各地、各有關(guān)部門和單位按照職責(zé)分工，認(rèn)真落實各自責(zé)任，密切協(xié)作，互通信息，共享資源，形成合力。
(二)防打并重。各地、各有關(guān)部門和單位要采取切實措施，摸清互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的風(fēng)險點和風(fēng)險源，清理違規(guī)企業(yè)，防范風(fēng)險擴散。對互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的違法犯罪行為，要依法堅決予以打擊。
(三)內(nèi)緊外松。各地、各有關(guān)部門和單位要高度重視，精心組織，周密部署，嚴(yán)格保守工作秘密，遵守工作紀(jì)律，謹(jǐn)慎宣傳報道敏感信息，防止引發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)和社會恐慌，避免風(fēng)險跨區(qū)域、跨機構(gòu)、跨市場蔓延。
三、時間安排
互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整冶工作從今年5月末開始至10月末結(jié)束。
(一)部署準(zhǔn)備階段(5月30日~6月10日)。各地、各有關(guān)部門和單位成立相應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)小組、專項工作組、工作專班，根據(jù)自身職能制定工作方案、實施細(xì)則，并將部署準(zhǔn)備情況及時上報市處非辦(市政府金融辦)，市直有關(guān)部門確定1名聯(lián)絡(luò)員并上報。
(二)風(fēng)險排查階段(6月11日~7月10日)。各地、各有關(guān)部門和單位對本地、本行業(yè)注冊的互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)、從事相關(guān)業(yè)務(wù)的機構(gòu)進行徹底摸底排查，并將排查報告及統(tǒng)計的機構(gòu)基本數(shù)據(jù)于7月10日前報市處非辦。
(三)分類處置階段(7月11日~9月30日)。針對摸底排查結(jié)果，各地、各有關(guān)部門和單位要結(jié)合銀發(fā)〔2015〕221號等文件要求進行分類處置。在堅決遏制增量風(fēng)險的前提下，消化存量風(fēng)險。
(四)總結(jié)督導(dǎo)階段(10月1日~10月31日)。各地、各有關(guān)部門和單位對專項整治工作進行全面總結(jié)，并于10月31日前將總結(jié)報市處非辦。市處非辦將適時組織相關(guān)部門和單位對專項整治工作進行督導(dǎo)、檢查，對工作不重視、推進不力的，追究相關(guān)人員責(zé)任。
四、主要任務(wù)
(一)遏制P2P網(wǎng)絡(luò)借貸市場風(fēng)險。根據(jù)銀發(fā)〔2015〕221號文件及《湖北省P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作實施方案》精神，對市內(nèi)注冊的P2P法人機構(gòu)、分支機構(gòu)及開展相關(guān)業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)進行規(guī)范整治，建立P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)清單，嚴(yán)格按照銀發(fā)〔2015〕221號文件的劃分標(biāo)準(zhǔn)，對各類網(wǎng)貸機構(gòu)認(rèn)真甄別，分類處置。(責(zé)任單位：宜昌銀監(jiān)分局、人行市中心支行、市工商管理局等)
(二)整頓支付、資產(chǎn)管理、跨界金融風(fēng)險。針對市內(nèi)非銀行支付機構(gòu)及其他開展支付業(yè)務(wù)的相關(guān)企業(yè)，開展支付機構(gòu)客戶備付金風(fēng)險、無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)的重點整治。針對互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)及類金融機構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)開展類金融業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)違規(guī)開展各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，及其他各類跨界從事金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為，進行“實質(zhì)穿透、全面覆蓋”的風(fēng)險排查與清理整頓。(責(zé)任單位：人行市中心支行、宜昌銀監(jiān)分局、宜昌保監(jiān)分局、市政府金融辦、市工商管理局等)
(三)整治股權(quán)眾籌及各類類期貨交易市場。市政府金融辦會同工商及金融監(jiān)管部門對市內(nèi)股權(quán)投資、私募基金、證券期貨業(yè)機構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)進行清理摸排;市商務(wù)局會同各縣市區(qū)人民政府對注冊的各類大宗商品交易場所、分支機構(gòu)、代理商進行系統(tǒng)排查整治，重點化解現(xiàn)貨電子交易、類期貨交易的風(fēng)險。(責(zé)任單位：市政府金融辦、市商務(wù)局、人行市中心支行、宜昌銀監(jiān)分局、宜昌保監(jiān)分局、市工商管理局，各縣市區(qū)人民政府)
(四)規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)保險經(jīng)營秩序。重點整治保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)開展高現(xiàn)金價值業(yè)務(wù)、跨界金融業(yè)務(wù)及不法機構(gòu)非法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)等風(fēng)險情況，促進互聯(lián)網(wǎng)保險健康可持續(xù)發(fā)展。(責(zé)任單位：宜昌保監(jiān)分局、人行市中心支行、宜昌銀監(jiān)分局)
(五)清理互聯(lián)網(wǎng)金融廣告。對通過報紙、電視臺、雜志、廣播、戶外廣告牌、公交及出租車車載廣告、互聯(lián)網(wǎng)、手機短信等各類媒介發(fā)布的互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及資訊信息進行集中清理整治。市工商管理局會同金融監(jiān)管部門抓緊制定金融廣告發(fā)布的市場準(zhǔn)入清單，研究制定禁止發(fā)布的負(fù)面清單和金融廣告發(fā)布事前審查制度。禁止任何機構(gòu)做“保本保息”宣傳，不得利用學(xué)術(shù)機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象做推薦、證明。經(jīng)審核發(fā)布的投資、融資類廣告應(yīng)當(dāng)顯著標(biāo)明“投資有風(fēng)險”字樣。(責(zé)任單位：市工商管理局、市委宣傳部、三峽日報傳媒集團、宜昌三峽廣電總臺、市交通運輸局、市城管委、湖北日報傳媒集團三峽分社、電信宜昌公司、移動宜昌公司、聯(lián)通宜昌公司等)
(六)嚴(yán)格類金融機構(gòu)登記注冊。針對民間金融機構(gòu)注冊登記，建立嚴(yán)格的前端準(zhǔn)入機制。注冊名稱或經(jīng)營范圍出現(xiàn)金融有關(guān)字樣的機構(gòu)，包括交易所、金融、資產(chǎn)管理、理財、基金、基金管理、投資管理、財富管理、股權(quán)投資基金、網(wǎng)貸、網(wǎng)絡(luò)借貸、P2P、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險、支付等，均需當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門出具風(fēng)險評估并準(zhǔn)予注冊意見。工商部門對已注冊的類金融企業(yè)逐一甄別，未發(fā)生風(fēng)險的，引導(dǎo)其規(guī)范經(jīng)營;違規(guī)情節(jié)較輕的，要求限期整改;拒不整改或違規(guī)情節(jié)較重的，依法予以取締。(責(zé)任單位：市工商管理局、市政府金融辦，各縣市區(qū)人民政府)
五、工作要求
(一)強化組織領(lǐng)導(dǎo)。市政府成立以分管副市長為組長的全市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市政府金融辦，同時下設(shè)案件偵辦組、信訪維穩(wěn)組、新聞宣傳組、廣告清理組。各縣市區(qū)人民政府、各有關(guān)部門和單位要建立相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)體制與工作機制，市直各任務(wù)牽頭部門和單位要成立以主要領(lǐng)導(dǎo)為組長的專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組，抽調(diào)人員組成工作專班，認(rèn)真制定具體工作計劃，切實落實專項整治工作任務(wù)。
(二)加強協(xié)調(diào)配合。加強各地、各有關(guān)部門和單位溝通協(xié)調(diào)，完善工作機制，堅持區(qū)域間、部門間縱橫聯(lián)動、相互協(xié)作，形成工作合力。加強金融垂管部門與地方金融監(jiān)管部門協(xié)同配合，確保專項整治及日常監(jiān)管目標(biāo)、規(guī)則的一致性、有效性，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險底線。
(三)注重宣傳引導(dǎo)。開展形式多樣的宣傳宣講與學(xué)習(xí)培訓(xùn)，引導(dǎo)廣告經(jīng)營者、發(fā)布者增強制作、發(fā)布金融類廣告的敏感意識和自律意識。通過公益廣告、專欄文章、專題節(jié)目、宣傳海報、風(fēng)險提示信息等多種方式，提高民眾的金融風(fēng)險識別能力，樹立“謹(jǐn)慎理財、風(fēng)險自擔(dān)”的投資理財意識。
(四)確保工作成效。各地、各有關(guān)部門和單位要高度重視國家、省、市組織開展此次專項整治工作的重要意義，借鑒處置非法集資工作經(jīng)驗，結(jié)合處非任務(wù)，強化工作舉措，確保工作實效，切實凈化本地、本行業(yè)經(jīng)濟金融環(huán)境。
【2017互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案2】
按照《省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)<湖北省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案>的通知》(鄂政辦發(fā)〔2017〕26號)和《市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)宜昌市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作實施方案》(宜府辦發(fā)〔2017〕34號)通知要求，為做好我縣互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作，建立常態(tài)化監(jiān)管機制，切實防范金融風(fēng)險，制定本方案。
一、工作目標(biāo)和原則
(一)工作目標(biāo)
認(rèn)真貫徹落實中國人民銀行等十部委《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)〔2015〕221號)要求，有效規(guī)范各類互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，扭轉(zhuǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融某些業(yè)態(tài)偏離正確創(chuàng)新方向的局面，遏制行業(yè)風(fēng)險案件高發(fā)頻發(fā)勢頭，提高投資者風(fēng)險防范意識，建立、完善適應(yīng)行業(yè)發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉、創(chuàng)新與防范風(fēng)險并重，促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康可持續(xù)發(fā)展。
(二)工作原則
1.打擊非法，保護合法。按照國家有關(guān)部門明確的各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。
2.防打結(jié)合，抓早抓小。堅持預(yù)防為主，聯(lián)防聯(lián)控，做好防范監(jiān)測預(yù)警工作，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警，盡可能使互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險案件少發(fā)生、不發(fā)生。對潛在風(fēng)險，做到抓早抓小，將風(fēng)險化解在萌芽狀態(tài)。
3.積極穩(wěn)妥，有序化解。堅持穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風(fēng)險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險。
4.明確分工，強化協(xié)作。根據(jù)部門職責(zé)分工，按照上下一致、歸口管理的原則，各有關(guān)部門牽頭做好相關(guān)領(lǐng)域風(fēng)險整治，對邊界模糊的互聯(lián)網(wǎng)金融活動，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)明確責(zé)任。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，共同承擔(dān)整治任務(wù)，共同落實整治責(zé)任。
二、重點整治領(lǐng)域和整治內(nèi)容
(一)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺領(lǐng)域。根據(jù)銀發(fā)〔2015〕221號文件及《湖北省P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作實施方案》精神，對縣內(nèi)注冊的P2P法人機構(gòu)、分支機構(gòu)及開展相關(guān)業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)進行規(guī)范整治，建立P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機構(gòu)清單，嚴(yán)格按照銀發(fā)〔2015〕221號文件的劃分標(biāo)準(zhǔn)，對各類網(wǎng)貸機構(gòu)認(rèn)真甄別，分類處置(責(zé)任單位：長陽銀監(jiān)辦、人行長陽支行、縣工商局)。
(二)股權(quán)眾籌及各類期貨交易平臺領(lǐng)域。縣工商部門會同金融監(jiān)管部門對縣內(nèi)股權(quán)投資、私募基金、證券期貨業(yè)機構(gòu)的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)進行清理摸排。此類交易平臺不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，不得擅自公開或變相公開發(fā)行股票、非法開展私募基金管理、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進行虛假違法廣告宣傳，不得挪用或占有投資者資金。縣經(jīng)信局對注冊的各類大宗商品交易場所、分支機構(gòu)、代理商進行系統(tǒng)排查，重點化解現(xiàn)貨電子交易、類期貨交易的風(fēng)險(責(zé)任單位：縣經(jīng)信局、人行長陽支行、長陽銀監(jiān)辦、縣工商局、縣政府金融辦)。
(三)互聯(lián)網(wǎng)保險領(lǐng)域。清理檢查重點：未取得相應(yīng)資質(zhì)不得開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，不得虛假描述、片面或夸大宣傳過往業(yè)績、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，不得與不具備經(jīng)營資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或與存在違法違規(guī)經(jīng)營行為的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺開展合作(責(zé)任單位人保財險：人保財險長陽支公司、人壽保險長陽支公司、縣工商局)。
(四)支付、資產(chǎn)管理、跨界從事金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
1.對于具有資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的各類互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，不得將線下私募發(fā)行的金融產(chǎn)品通過線上向非特定公眾銷售，或向特定對象銷售但突破法定人數(shù)限制，不得通過多類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，采取技術(shù)手段識別客戶身份，不得向不具有風(fēng)險識別能力的投資者推介產(chǎn)品，不得開展虛假宣傳和誤導(dǎo)式宣傳，投資風(fēng)險應(yīng)充分揭示，應(yīng)采取資金托管等方式保障投資者資金安全，不得侵占、挪用投資者資金。
2.對于跨界開展資產(chǎn)管理等金融業(yè)務(wù)的各類互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，持牌金融機構(gòu)不得委托無代銷業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)代銷金融產(chǎn)品，未取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì)不得通過互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開辦資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得開展跨界互聯(lián)網(wǎng)金融活動(不含P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險、第三方支付、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù))。
3.對于具有多項金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，綜合經(jīng)營特征明顯的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，各業(yè)務(wù)板塊之間應(yīng)當(dāng)建立防火墻制度，嚴(yán)格遵循禁止關(guān)聯(lián)交易和利益輸送等方面的監(jiān)管規(guī)定，做好賬戶管理、客戶資金保障措施。
4.對于金融機構(gòu)或經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的類金融機構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展業(yè)務(wù)的，不得違反相關(guān)法律法規(guī)與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作以及通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利(責(zé)任單位：人行長陽支行、長陽銀監(jiān)辦、縣政府金融辦、縣工商局)。
(五)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及以投資理財名義從事金融活動領(lǐng)域。對通過報紙、電視臺、雜志、廣播、戶外廣告牌、公交及出租車車載廣告、互聯(lián)網(wǎng)、手機短信等各類媒介發(fā)布的互聯(lián)網(wǎng)金融廣告及資訊信息進行集中清理整治。發(fā)布金融業(yè)務(wù)或公司形象廣告的主體應(yīng)當(dāng)取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，發(fā)布的互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)、真實準(zhǔn)確，不得包含以下內(nèi)容：違反廣告法相關(guān)規(guī)定，對金融產(chǎn)品或服務(wù)未合理提示或警示可能存在的風(fēng)險以及承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任;對未來效果、收益或者與其相關(guān)情況作出保證性承諾，明示或者暗示保本、無風(fēng)險或者保收益;夸大或者片面宣傳金融服務(wù)或者金融產(chǎn)品，在未提供客觀證據(jù)的情況下，對過往業(yè)績作虛假或夸大表述;利用學(xué)術(shù)機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象作推薦、證明;對投資理財類產(chǎn)品的收益、安全性等情況進行虛假宣傳，欺騙和誤導(dǎo)消費者;未經(jīng)有關(guān)部門許可，以投資理財、投資咨詢、貸款中介、信用擔(dān)保、典當(dāng)?shù)让x發(fā)布的吸收存款、信用貸款內(nèi)容的廣告或與許可內(nèi)容不相符;引用不真實、不準(zhǔn)確數(shù)據(jù)和資料;宣傳國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)主管部門明令禁止的違法活動內(nèi)容;宣傳提供突破住房信貸政策的金融產(chǎn)品，加大購房杠桿。以投資理財名義從事金融活動方面，不得未經(jīng)許可從事金融活動。經(jīng)審核發(fā)布的投資、融資類廣告應(yīng)當(dāng)顯著標(biāo)明“投資有風(fēng)險”字樣(責(zé)任單位：縣工商局、縣委宣傳部、縣廣電局、縣交運局、縣城管局、電信長陽分公司、移動長陽分公司、聯(lián)通長陽分公司)。