銀行經理工作計劃
時間過得可真快，從來都不等人，我們的工作又將在忙碌中充實著，在喜悅中收獲著，是時候認真思考計劃該如何寫了。那么你真正懂得怎么寫好計劃嗎？以下是小編為大家整理的銀行經理工作計劃，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行經理工作計劃 篇1
按照銀行經理提出的一些提價計劃工作創新創新思路的工作要求，我再總結20xx年的稽查工作的基礎上，做出了很多的總結以及發現自身的不足。為了在未來能夠更好的在本職工作崗位上做出成績，我對于20xx年的工作有很明確的目標。首先要提升自己的業務能力，并且認真負責地對自己的本職工作做好，并不斷地提高自己的`業務知識，從而更好地做好稽核工作。下面我就對20xx年整年的工作作出如下的計劃。
一、轉變稽核工作的思維。
身為稽核人員，我們首先要轉變我們的集合觀念，從變查問題找問題到預防問題解決問題。稽核發現問題不是我們的目標，目標是為了在發現問題后能夠根據實際的情況提一些新穎的方法。為了更好地為銀行的發展保駕護航，我們不僅要對自身的工作做出安排，也要對整體g和工作的人員做出安排。發現問題后要第一時間提出解決的辦法，并且有效的落實，從而改變整體稽核問題的發生。
二、加強改進對稽核程序的操作。
在未來的工作中，首先要確定稽查的項目，根據實際出發確定小組成員的分工和明確他們的目標。更好地解決稽核經理的工作，我們要收集和分析被稽查單位的有關資料，包括金融法律法規的文件和規章制度。并在集合審查中能夠保持中立客觀的形象做出調查，不被一些外界因素影響做出正確的決定。尤其是一些被群眾舉報反映的材料，我們會著重重點調查，尤其是規定好期限范圍和內容。
三、確保稽核審查的正確性。
為了更有力的說服稽查內容的錯誤，我們每個月或者每次進行稽核后都需要做一份明確的書面報告。這不僅是對本職工作的負責，也是對稽核人員崗位的認真負責。整個審核流程包括檢查內容以及提出自己的問題，然后進行整改。并且在每個月的例會上提出自己的稽查事實確認書，并要求稽核人員做出相應的改正，從而確保整個銀行的體系得到有序健康的發展。
銀行經理工作計劃 篇2
在行領導的帶領下一支大堂經理的狼群隊伍成立了，我有幸的成為其中一員。作為其中一員我對我的工作有以下的工作計劃;
1、要在6月底完成二季度支行下發的各項經營指標。
首先搜集客戶，建立客戶資料，對優良客戶進行歸類(從高到底、按生日分類)。
2、大廳的各種不妥現象，在第一時間改正，讓我們的`營業大廳發生質的變化。
在營業前檢查、并在營業中時刻關注網點內憑證、宣傳資料、廣告牌、客戶意見表、辦公用品(如名片、產品介紹、表格)等擺放整齊、美觀。如發現有過期告示或宣傳資料，應立即撤下。應重視客戶對我行的感受，如叫號機聲音大小、空調溫度高低等，從客戶的感受出發，完善各項設施和服務，改善客戶體驗。
3、緊抓服務質量，以世園會為契機將現場用戶抱怨消滅在萌芽狀態，實現零投訴。
時刻關注大廳里等候客戶的情緒和行為變化情況，維護業務秩序和客戶排隊秩序，當發現有客戶出現不耐煩的情緒，甚至大聲喧嘩、吵鬧時，大堂服務應第一時間上前詢問，安撫客戶情緒，在職責范圍內解決客戶的問題。對于個別情緒過于激動的客戶應迅速引至會客室或其他僻靜之處，耐心傾聽、解決客戶的問題，無一抱怨客戶。
4、充當柜臺和主任的橋梁，合理安排柜臺。
要注意協調柜員和大廳工作人員，提高凝聚力，發揮團隊精神。而對待那些駐點人員，首先我們不能把他們當外人看待，要把他們看成我們的一員，盡量推薦一些好的客戶給他們，平時尊重并關心他們，給他們創造一個好的工作平臺，實現雙贏。
銀行經理工作計劃 篇3
新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。
(一)充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。
去年，我們團隊業績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網點維護方面，因銀行業的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網點開發我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發，營銷計劃的開展難度就增加了。
(二)充分認識推進優化管理工作的重要性。
團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。
(三)充分認識招聘成員的重要性。
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。
充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20x20xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下6個方面的工作。
(一)營銷管理制度：
1、日常管理：
①分組管理制度：
工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。
②日常一對一管理：
工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的.展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：
1、千方百計完成區域銷售任務;
2、努力完成銷售中的各項要求;
3、負責嚴格執行客戶開戶手續流程;
4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;
5、嚴格遵守公司各項規章制度;
6、對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感;
7、完成領導交辦的其它工作。
建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。
2、會議管理
團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。
①工作內容：
通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。(內容：新增資產，開戶數，客戶疑問)
②會議精神：
一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。
③會議文化：
會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。
(二)人員招聘
銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。招聘分一下三個方面：
①網站招聘：
通過助理在智聯網招聘，招募優秀成員。
②人才市場招聘：
結合人才大市場，進行招聘。
③校企合作：
這個是創新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，了解其優秀成員，招募到公司(在與深圳職業技術學院進行中)
(三)區域培訓
在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。
20x20xx年銀行客戶經理優秀的工作計劃工作計劃
①新員工開戶流程及企業文化代訓(A股，B股開，基金，創業板，機構開戶戶)
②銷售技巧及話術培訓(SWOT分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網點開發維護)
③從業資格考試培訓(證券基礎知識，證券交易知識)
(四)網點開發及維護
目前有崗廈交通銀行和網點，建業小區網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作情況，加強其維護和業績促成。
通過完成上述工作，使我認識到一個優秀團隊應當具有優秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養成個人經常換位思考的能力，良好的協調、溝通能力，及時發現、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創新能力，以提高團隊工作效率和工作質量。
銀行經理工作計劃 篇4
20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。
一、加強客戶管理，優化服務流程
1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏：
建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優質的服務，向社會展示xx部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規范。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責人核實處理情況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。
2、積極推行客戶經理制，規范大客戶開發與管理流程：
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當場答復的，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業局處理，并協調督促實施，事后將處理結果告知客戶；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，并對近期走訪工作進行梳理，并對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。
3、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關系管理系統：
為了不斷地深化、優化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關系管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。
二、學無止境，全面提高客戶經理整體素質
客戶經理是企業與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經理能否對客戶提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創造條件，致力于客戶經理整體素質的提高。
1、強化xx業務學習，提高業務素質：
作為客戶經理，首先必須對xx業務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習業務知識，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業務談判的營銷專家為目標，積極參加各專業局的業務講座，并與各專業局保持高度溝通，不斷提高自身業務素質。
2、美化言行舉止，提升客戶經理形象：
客戶經理不僅要有強烈的.事業心、高度的責任感和高尚的職業道德，其一言一行還代表著xx企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對xx企業的認知。為此，在新的一年里，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助于贏得客戶對xx企業的好感，從而有利于營銷工作的順利開展。
3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平：
為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創造條件通過遠程培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。
通過學習，旨在對xx業務有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客戶經理認識到營銷不僅要通過優質的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養客戶的忠誠，并掌握培養客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎。
銀行經理工作計劃 篇5
20xx年過得很快，咋眼間就到年底了。根據公司領導的安排，本人經過認真的總結回顧，認為自己今年以來的工作是較為稱職的，是令領導和客戶滿意的，雖然存在以下不足：工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，工作態度有待提升。但是這并不影響我今年以來所取得的工作成績。對于即將到來的20xx年，本人將從以下幾方面去做好工作，以便能克服不足之處，提升自己的能力，將工作做得更好。
(一)腳踏實地，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經理。
作為客戶部負責人，不同于其他保障部門和營業網點，承擔管理和經營的雙重職能，任務繁重、時間緊張、壓力巨大，需要具備諸多的個人能力，既要能把握住宏觀全局，又要能良好地處理微觀的具體事務。回顧本人上一年的工作，基本上可以很好地做到這些，但是也有一些地方做得不夠好，在接下來的一年里，本人一定會解放思想，開拓創新，積極主動協助主管行長抓好工作，當好助手，按照“三個規范”要求管理業務，發展業務，做到合格、稱職、滿意。
(二)刻苦學習，努力提高業務素質和管理能力，當一名聰明才智的建行人。
學習是每一個人都必須每一天都要堅持的事情。現代社會瞬息萬變，稍微一個不留意，你就會被社會、被時代甩在身后。對于客戶部的.經理來說，更是如此，必須要堅持每天學習，活到老，學到老。今后，我要進一步加強學習，努力提高業務水平和管理能力，要經常深入網點，走訪客戶，抓好大戶目標管理，做好客戶維護，加大產品營銷力度，積極拓展優良客戶，抓好不良貸款清收，切實提高我行信貸資產質量，提高我行的綜合實力。
(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優秀共產黨員和客戶經理。
目前全黨正在常深入開展“保持純潔性教育”，作為信貸業務的負責人，我一定要保持清醒頭腦，以共產黨員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，管好自己，管好身邊的人，堅決按照銀行的規章制度辦事，嚴格遵守國家法紀法規，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續保持一名優秀共產黨員和客戶經理的本色，保持自己身上的黨性純潔、人性純潔、事業心純潔。
銀行經理工作計劃 篇6
一、細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
市場主要負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、銀行無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳營銷計劃，在全銀行開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。
鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。
深入開發銀行無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要來源。20xx年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全銀行的銀行無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量;要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好銀行無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對銀行無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。20xx年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。
做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。
二、加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。
客戶資源是全銀行至關重要的資源，對公客戶是全銀行的優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。
要建設好三個渠道：
一是要按照總行要求“二級分銀行結算與現金管理部門至少配置3名市場經理;每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名市場經理，客戶資源比較豐富的'網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。
二是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，銀行管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。
三是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶。各行部應充分重視與利用分銀行下發的目標客戶清單，有側重、有針對地開展營銷工作，要在優質客戶市場上占據絕對優勢。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務的重要依據，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產品推薦給客戶，提高“動戶率”和客戶使用率。
深入開展“結算優質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現代金融服務理念，梳理制度，整合流程，以目標客戶需求為導向。加快產品創新，提高服務效率，及時處理問題，加強服務管理，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式。全面提升xx部門服務質量，實現全銀行又好又快地發展目標。
三、加快產品創新步伐，加大新產品推廣應用力度
結算與現金管理部作為產品部門，承擔著產品創新、維護與管理的責任加強營銷支持系統建設。做好總行全銀行法人客戶營銷、單位企業級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段。
完善結算產品創新機制。一是要實行產品經理制，各行配備產品經理。產品經理要成為收集、研發產品的主要承擔者。二是建立信息反饋機制。各行部將客戶需求匯總后報送分銀行結算與現金管理部。分銀行定期組織聯系行、重點行召開產品創新業務研討會，集中解決客戶關心的問題。
提高財智賬戶品牌的市場認知度。今年要繼續實施結算與現金管理品牌策略，以“財智賬戶”為核心，在統一品牌下擴大品牌內涵，提升品牌價值。要對新開發的結算與現金管理產品及時進行品牌設計，制定適當的品牌策略，納入到統一品牌體系中。加強財智賬戶品牌的推廣力度，做好品牌維護，保持品牌影響力。
發展第三方存管業務。抓住多銀行第三方存管業務的機遇，擴大銀證業務占比，發揮我行電子銀行方便快捷的優勢，加大新產品推廣應用力度。各行部要加強對產品需求的采集和新產品推廣應用的組織管理，明確職責，加強考核，形成觸角廣泛、反應靈敏的市場需求反饋網絡和任務具體、激勵有效的新產品推廣機制，增強市場快速響應能力，真正使投放的新產品能夠盡快占領市場、取得盈利。今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務證書、全國自動清算系統等新產品。
四、抓好市場經理和產品經理隊伍建設，加緊培養部門人才
要加強人員管理，實施日常工作規范，制定行為準則，建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度。
加強業務培訓。今年分銀行將繼續組織各種結算和現金管理業務、電子銀行業務培訓和營銷技能培訓，嘗試更加多樣化的培訓方式，通過深入基層培訓，擴大受訓人員范圍，努力提高業務人員素質，以適應現代商業銀行市場競爭需求。
五、強化流程管理，提高風險控制水平
要以風險防控為主線，積極完善結算制度體系建設。在產品創新中，堅持制度先行。要定期通報結算案件的動向，制定切實的防范措施，堅決遏制結算案件發生。加強對結算中間業務收入的管理，加大對賬戶管理的力度。進一步加強監督力度，會計檢查員、事后監督要要注重發揮日常業務檢查監督的作用，及時發現、堵塞業務差錯和漏洞，各網點對存在的問題要進行整改。
銀行經理工作計劃 篇7
客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點：
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質
制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。
二、強化團隊意識，樹立集體觀念。年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官。
三、努力提升業務水平，提高客戶服務質量。
一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
四、加大營銷力度，做好貸款工作。
一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。
一、加強客戶管理，優化服務流程
1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏
建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優質的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規范。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責人核實處理情況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極>傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。
2、積極推行客戶經理制，規范大客戶開發與管理流程。
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當場答復的，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業局處理，并協調督促實施，事后將處理結果告知客戶；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，并對近期走訪工作進行梳理，并對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。
3、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關系管理系統
為了不斷地深化、優化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務文秘網工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關系管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。
二、學無止境，全面提高客戶經理整體素質
客戶經理是企業與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經理能否對客戶提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創造條件，致力于客戶經理整體素質的提高。
1、強化郵政業務學習，提高業務素質
作為客戶經理，首先必須對郵政業務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習郵政業務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業務談判的營銷專家為目標，積極參加各專業局的業務講座，并與各專業局保持高度溝通，不斷提高自身業務素質。
2、美化言行舉止，提升客戶經理形象
客戶經理不僅要有強烈的事業心、高度的責任感和高尚的職業道德，其一言一行還代表著郵政企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對郵政企業的認知。為此，在新的一年里，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助于贏得客戶對郵政企業的好感，從而有利于營銷工作的順利開展。
3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平
為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創造條件通過遠程>培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。
通過學習，旨在對郵政業務有全面的了解，對>市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客戶經理認識到營銷不僅要通過優質的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養客戶的忠誠，并掌握培養客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎。
20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業績做的提升，通過進一步優化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。
（一）充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。
去年，我們團隊業績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃；銀行網點維護方面，因銀行業的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大；對于銀行網點開發我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發，營銷計劃的開展難度就增加了。
（二）充分認識推進優化管理工作的重要性。
團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的'優化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。
（三）充分認識招聘成員的重要性。
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。
充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下6個方面的工作。
（四）營銷管理制度：
1、日常管理：
①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。
②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：
1、千方百計完成區域銷售任務；
2、努力完成銷售中的各項要求；
3、負責嚴格執行客戶開戶手續流程；
4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報；
5、嚴格遵守公司各項規章制度；
6、對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感；
7、完成領導交辦的其它工作。
建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。
2、會議管理
團隊會議是團隊發展的重要環節，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態就不穩定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。
①工作內容：通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。（內容：新增資產，開戶數，客戶疑問）
②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。
③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。
（五）人員招聘
銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發展。招聘分一下三個方面：
①網站招聘：通過助理在智聯網招聘，招募優秀成員。
②人才市場招聘：結合人才大市場，進行招聘。
③校企合作：這個是創新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業生校企合作，在畢業生畢業前進行培訓，了解其優秀成員，招募到公司（在與深圳職業技術學院進行中）
（六）區域培訓
在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。
①新員工開戶流程及企業文化代訓（A股，B股開，基金，創業板，機構開戶）
②銷售技巧及話術培訓（SWOT分析教材，客戶面談溝通的技巧，銀行網點開發維護）
③從業資格考試培訓（證券基礎知識，證券交易知識）
（七）網點開發及維護
目前有崗廈交通銀行和網點，建業小區網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作情況，加強其維護和業績促成。
通過完成上述工作，使我認識到一個優秀團隊應當具有優秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養成個人經常換位思考的能力，良好的協調、溝通能力，及時發現、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創新能力。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰斗力。
銀行經理工作計劃 篇8
剛進公司，我會讓自己盡快適應這個角色的轉換，端正心態，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結束時完成業績指標。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業績指標。在下半年，在完成基本的業績指標的基礎上，有意識地開發維護好重要客戶，更加注重資產指標。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：
1。加強自身素質及能力的提高，尤其是對于專業不對口的我來說。主要包括證券專業知識及營銷知識，閱讀相關書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結，多向他人請教學習。具體而言，要熟悉相關軟件的使用，能應對客戶提出的問題；要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發給客戶；每天至少打3個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關知識。每天總結自己所學到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結會議上，認真聽取同事們的經驗，揚長避短，少走彎路。
2。充分利用關系網絡，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的`服務理念及競爭優勢，努力將客戶爭取過來。
3。做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業務并與相關人員打好關系，爭取更多更優質的客戶。對于剛拿到從業資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。
路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風雨兼程！一路上，有你們，前行的腳步更堅定！
銀行經理工作計劃 篇9
客戶經理是商業銀行高素質人才的群體，是現代商業銀行經營與管理的人力資源主體，其素質高低對商業銀行開發客戶、開拓市場的著直接的影響。因此，商業銀行均高度重視對客戶經理的持續培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。培訓的方式主要有：銀行內部舉辦專業培訓班;由資深的客戶經理帶領，實行在職崗位培訓;邀請金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機構舉辦的培訓與講座，組織到國外金融機構考察學習;到其它業務部門接受短期培訓;新產品推介培訓等。培訓內容包括有關的法律、財務分析、國際貿易融資、營銷技巧，其它如生存訓練、EQ訓練、戰爭游戲等。
客戶經理的主要職能是：
1、開拓銀行業務(主動進攻型)。這是客戶經理的主要職責。大力挖掘優質新客戶;全方位地開發新業務;不斷創造客戶需求，提出產品創新思路。
2、加強現有客戶關系。對現有客戶的維護服務，是客戶經理的一項重要職責。大力促銷業務，提倡連帶促銷，交叉式銷售，為客戶提供一攬子報務;認真解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴;千方百計提高服務質量，為客戶提供高品質服務;大力開展各種收費服務，努力提高非利息收入比例。
3、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請，客戶經理要在認真進行調查分析的基礎上，提出客戶真實、資料完整齊全、分析準確、觀點鮮明的授信調查報告，送同級信貸管理部門審查。
4、參與審批工作。客戶經理主管大都是信貸委員會委員，直接參與審批工作。
5、搞好貸后監控工作。加強對信貸客戶的日常工作監測、風險管理工作，及早察覺壞帳信號并立即采取行動進行補償。
6、收集反饋信息。及時準確地收集客戶經營情況及客戶意見、行業動態、同業競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關部門，以采取應對措施，把握商機，促進業務發展。
客戶經理處在市場競爭的最前線，必須充分運用現代化的服務手段來掌握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機。
客戶經理的營銷技巧比較高超。客戶經理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧。
客戶經理作為銀行與客戶聯系的橋梁，銀行形象的代表者、客戶開發者、產品營銷者，在商業銀行市場競爭和業務發展中發揮著愈來愈重要的作用。
科學定位。進一步明確客戶經理的工作職責。客戶經理的工作職責既不能定得過多，也不能定得太少。其主要職責應定為：開發客戶;開拓業務(以批發業務和私人銀行業務為主);提出新產品創意;信貸調查;貸后監管;信息情報收集反饋。
嚴格管理，逐步建立一支高素質的職業化客戶經理隊伍。首先，把好客戶經理資格認定關。客戶經理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富余人員的渠道，應是銀行比較優秀的人才的群體。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經理擔任，競爭上崗。第二，加大專業培訓力度。總行重點培訓客戶經理師資力量和高級客戶經理，分支行重點對客戶經理進行操作性培訓。客戶經理培訓不能只搞短期行業，要堅持持續性、長期性，對客戶經理進行終身培訓。除了在國內培訓外，對一些高級客戶經理，可有計劃地組織到境(國)外進行短期培訓考察，以開拓視野、掌握新知識。第三，嚴格進行考核。在指標體系中，突出以業績為中心，以效益為目標。考核辦法一經出臺，就要嚴格執行。第四，完善對客戶經理的監督管理，防范經營風險。
嚴格的獎罰制得以充滿生機和活力最重要的激勵機制。以業績論英雄，憑貢獻拿薪酬，按表現定去留，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵客戶經理工作積極性有著十分重要及直接的影響。
對客戶經理的持續培訓
客戶經理作為商業銀行高素質人才的群體，是現代商業銀行經營與管理的人才資源主體，其素質高低對商業銀行開發客戶、開拓市場有著直接的影響。因此，應高度重視對客戶經理的持續培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。
第一節 客戶經理培訓的地位、目的與原則
一、培訓的地位
“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經理培訓是銀行所有投資中風險最小、收益最大的戰略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識。“持續培訓”、“終身教育”、“學習型銀行”、“生涯發展”的提法和概念都表明人力資源開發已成為銀行增強自身競爭力的重要途經。
客戶經理素質的提高要通過培訓來實現，客戶經理的晉升和調職，需要通過培訓來鋪路。
二、培訓的目的
培訓客戶經理的出發點和歸宿是“銀行生存與發展”，其主要目的為：
(一)適應銀行現代化、智能化管理、獲得高素質人才的需要
當今世力界，新技術日新月異，經濟和社會職能日益復雜化和智能化。這對銀行人力資源的素質要求越來越高，銀行要獲得高質量、高素質的人力資源大體只有兩個途經：一是從銀行外部吸引招聘高素質的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想;二是對銀行內部的人力資源進行培訓開發，提高他們的素質和質量，這樣有利于保持銀行經營管理的連續性，能夠調動員工積極性。
隨著時代的進步與銀行的發展，越來越多的商業銀行更重視通過內部培訓開發來獲得高質量的人力資源。這是因為，內部人力資源的培訓開發不僅能夠更經濟、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質量，而且培訓開發能夠有效的激勵員工，能夠培養員工對銀行產生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由于銀行點多面廣，基層營業機構多，人員素質參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進外來人員來提高銀行員工的整體業務素質也不現實，只有立足內部的培訓開發，才能從根本上解決問題，這是直面現實的唯一選擇。
(二)適應銀行內外環境的變化，提高銀行競爭能力的需要
企業之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業銀行能不能適應市場經濟的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優勢地位，關鍵在于其有沒有一大批高素質的人才。銀行不是一個封閉系統，而是一個不斷與外界相適應的動態系統，這種適應不是靜態的、機械的適應，而是動態的、積極的適應，這就是所謂的系統權變觀。在外部環境大致相同的情況下，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關鍵在于銀行內部，而內部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培養。隨著知識的更新、技術和信息的迅速發展，若客戶經理的知識、技術仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓客戶經理，才能使廣大員工跟上時代，適應股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增強。
(三)提高工作效率和生產力的需要
客戶經理通過有效的培訓，其產品知識、營銷技能等綜合素質就可以得到迅速提高，銀行的整體素質也隨軍之提高，客戶就可以得到高質量、高效率的服務，對銀行金融產品和服務的購買頻率和數量就會增加，從南而使銀行的'經營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業務量、經營效率與客戶經理的知識、技能有絕對的相關性。
(四)滿足客戶經理自我成長的需要
現代培訓的理念是：工作已經成為一個持續學習的過程，是個人為提高自己的市場價值而進行的投資。客戶經理不僅重視工作任務的完成，而且越來越看重從工作中可學習哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業銀行的管理者認為：對員工培訓的投入已經不僅僅是銀行的“費用”，而應視之為一種“投資”。客戶經理希望學習新的知識和技能，希望接受具有挑戰性的任務，希望晉升，希望得到職業發展的機會，這些都離不開培訓。因此，通過培訓，可以增強客戶經理的滿足感。
二、培訓的原則
為了提高培訓成效，在對客戶經理的培訓中，一般應注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作為一種獎勵手段，如鼓勵客戶經理利用業余時間進修學習，并對成績突出者給予獎勵等;二是堅持應用原則。對銀行客戶經理在職培訓應強調針對性、實踐性。倡導“培訓為業務服務”、“培訓為管理服務”的方針。銀行發展需要什么樣的人才、客戶經理缺什么知識與技能就培訓什么，要摒棄形式主義，注重實效、學以致用;三是堅持參與性原則。為調動客戶經理參加和接受培訓的積極性，要讓客戶經理參與到培訓活動中去。如每星期定期舉辦業務培訓講座，讓每個客戶經理輪流上臺當教師，既培養鍛煉了客戶經理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客戶經理們之間相互分享了各自的成功經驗與失敗教訓，從而提高培訓的主人翁意識，激發其參與培訓的積極性;四是堅持分類原則。客戶經理培訓的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經驗等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經理的素質要求也不一樣，因此，對客戶經理的培訓應強調因人施教的原則，根據不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓內容和培訓方式。
第二節 客戶經理培訓的內容與方式方法
一、培訓的內容
對客戶經理的培訓內容，要從實際出發，根據本行實際，量體裁衣，度身定做。一般應采取分類培訓的方式進行，即針對不同的對象確定不同的培訓內容。
(一)客戶經理的基本培訓內容
1、銀行有關的法律。
2、金融產品知識。
3、銀行規章制度。
4、財務及信貸評估分析技術。
5、市場調研分析技術。
6、營銷技能。
7、公關禮儀。
8、心理素質。
9、職業操守。
10、 其它。
(二)新任客戶經理的培訓內容
對銀行而言，對新入行的客戶經理進行培訓是最佳培訓時機。新員工的培訓與發展，又稱崗前培訓、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個銀行所錄入的員工從局外人轉為銀行人的過程，是員工從一個團體的成員融入到另一個團體的過程。對新招聘客戶經理的培訓課程應為：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規劃、主要金融產品及服務、銀行客戶和市場競爭狀況、銀行組織架構及工作流程等;介紹客戶經理職位說明及職業必備;介紹法律文件與規章制度;到主要業務部門或崗位進行跟班實習等。
(三)高級客戶經理的基本素質
高級客戶經理除了具備一般客戶經理的素質外，還應具備以下基本素質：一是具備良好的思想品德、職業道德和敬業精神及開拓創新精神。二是熟悉和掌握商業銀行各種資產、負債、中間業務知識和運用方法;三是有較強的獨立工作能力、公關協調能力和語言表達能力。四是具有外向型號的性格。五是有一定的社會關系。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實踐經驗。
銀行經理工作計劃 篇10
在總行個金部的親切關懷和大力協調下，在山東、福建、大連等10個一級分行的大力支持下，我行百名網點一線優秀員工赴東部地區行網點進行了為期十天的學習體驗活動，我非常榮幸成為了其中的一員。省分行把來自10個不同二級行的人員組成一個團隊，10天，我們從不認識到認識、從認識到熟悉，成為一個相互信任相互協作的團隊。本次學習活動安排的非常緊湊，第一天在大連行領導的陪同下參觀了他們的已轉型網點，在寬敞明亮的大廳，各網點負責人給我們介紹精神墻的建立、網點彈性排班以及業務流程和績效考核等內容。第二天開始到網點去體驗學習，開始我懷著忐忑不安的心情來到了一二九分理處，雖然我也是一名大堂經理，可到大連行來當大堂經理卻心里沒有底。營業開始后，我就逐漸進入角色，認真接待每一位客戶，了解客戶的需求，引導客戶使用自助設備維護大廳秩序，解決客戶提出的問題。
經過這短暫的學習，我深深感受到大連行的網點轉型很有成效，他們擁有完備的制度，功能強大的業務處理系統，完善的硬件設施，合理的人力資源配置，同時也深深體會到我們與大連行的差距，通過在大連行做大堂經理，對于我來說體會頗深。
一、沒有完美的個人，只有完美的團隊
在這次學習中讓我深深體會到，“沒有完美的個人，只有完美的團隊”，我們每個人的能力都是有限的，只有我們有機地結合在一起，各自充分發揮自己的能力，為一個共同的目標，才能做得最好。在這次學習中讓我深深體會到，大堂經理是“網點轉型，大堂制勝”的關鍵。客戶來到網點，第一個接待客戶的是大堂經理，其職業形象、精神面貌、專業素質、服務態度決定客戶對建行的第一印象。在這次學習中讓我深深體會到，大堂經理業務要全面，必須掌握和熟悉我行的產品。大堂經理不但要隨時接受客戶的咨詢，還要主動識別客戶、挖掘客戶、營銷客戶和引導分流客戶，通過客戶的衣著、言談挖掘客戶，進而營銷我行的產品。
二、充分挖掘大堂潛力，做好差異化營銷
如何挖掘優質客戶、留住老客戶、是拓展業務的關鍵之一。在我們學習的過程中，大連行根據顧客個人的年齡、性別、職業、收入、文化程度等情況進行。 市場細分，根據不同細分市場中顧客的不同需求，提供差異化的便利性服務和支持性服務以達到優質的無差異性。充分利用大堂順勢推銷新產品，有事倍功半的效果。對第一次接觸銀行的新客戶，應主動熱情介紹服務品種、方式，適時為客戶理財當好參謀，準確快捷地做好每筆業務，給客戶留下良好印象。最主要的是大堂要充分發覺具有潛力的客戶，緊緊抓住大堂營銷時機，并采取相應的營銷對策，積極引導和推薦，定會產生良好效果。
三、只有差別的服務沒有差別的客戶
“80%的利潤來自20%的客戶”，這個銀行經營的二八理論，曾經讓很多銀行把服務重點轉移到為少部分vip客戶的服務上，一度忽視了柜臺前一般客戶的服務。大連行無論領導和員工都不敢忽視每一位普通客戶。“不難想象，這80%的客戶服務滿意度對銀行聲譽的影響是決定性的。另外，普通客戶可能也有機會帶來vip客戶，也可能成為vip客戶。我認為，一般客戶雖然一時不能帶來較大的眼前經濟效益，但從長遠看，會通過服務積累帶來社會效益和潛在的經濟效益。遇到有客戶提出有急事要先辦理業務，大堂經理一般采取兩個辦法：一是征得客戶同意后向排在前面的其他客戶說明原因，征得同意后安排優先辦理，并向讓位的客戶致謝;二是安排客戶到vip專柜辦理業務。
四、只有無限的用心才有客戶的'忠誠
經過學習使我深深認識到，vip與一般客戶之間的差別服務，重點體現在硬件設施和服務內涵的不同。在服務vip時，客戶可以直接使用專門為其開辟的vip窗口，由個人理財經理和優秀柜員專門服務。
同時我還在實踐中體會到，個人理財中心的經驗時，做了很精辟的概括：對vip服務的最大特點就在于，針對客戶需求提供的三大服務：了解市場，及時準確的信息服務;挖掘需求，細致周到的理財服務;滿足收益，保值增值的專家服務。
通過這次活動給我帶來很大的啟發，作為大堂經理，每一天都要面對各種各樣的客戶和解決形形色色的問題，必須具備危機處理能力、關系協調能力，掌握多方面的專業知識。也通過這次活動，我將把在大連行學到的經驗帶到我們隴南行，讓我們隴南行今后做的更好。
銀行經理工作計劃 篇11
一、xxx年主要經營指標完成情況
（一）貸款余額xx億元，較年初增加xx億元，增長xx%，完成計劃增量xx%，累計發放貸款xx筆，累計投放xx億元；實現利息收入xx億元，完成同期計劃的xx%。
（二）貸款日均余額xx億元，較年初增加xx億元，完成同期計劃的xx%。
（三）各項中間業務收入xx萬元。其中，財務顧問費xx萬元，其他手續費收入xx萬元。
（四）辦理銀行承兌匯票xx筆，金額xxx萬元，其中100%保證金銀承xx筆，金額xxx萬元。
（五）客戶數量xx戶，較年初增長xx戶，完成客戶拓展計劃xx%。
二、各項業務開展情況分析
（一）貸款投放行業分析
根據今年xxxx金融業務營銷指導意見，xx支行xxxx貸款投放
重點是xxxx貸款。從行業看，批零行業投放貸款xx筆xxx億元；制造業xx筆xxx億元；其他行業xx筆xxx億元。
（二）貸款產品投放分析
xx支行累計投放xx億元，其中xxx貸款xx億元，占xx%；xxx貸款xx億元，占xx%；xxx貸款xx億元，占xx%；xxx貸款xx億元，占xx%。
（三）貸款擔保方式分析
投放貸款中，抵押擔保貸款xx億元，占xx%；保證擔保貸款xx億元，占xx%；信用貸款xx億元，占xxx%。
三、工作中采取的重點措施
xx支行按照年初計劃工作會議部署，通過多種形式，積極推進xxxx貸款的創新工作，努力使各項工作再上新臺階。主要措施是：
（一）明確市場定位，堅持創新發展
，我堅持以xx平臺等為xxxx信貸業務發展方向，發揮優勢力量集中爭取優質客戶貸款，既鞏固已有的市場優勢，又著力發展新產品的業務推廣；既對原有客戶進行深度挖掘，對著力建立新的拓展渠道，我重點對xxx做了重點營銷，成功營銷貸款xx筆金額合計xxx萬元。
（二）明確責任分工，形成了xxxx管控模式
根據xx要求，我在對xxxx信貸從業人員重新配置，精選了一批道德水準較高、業務能力較強的信貸人員，按照xxxx模式建立了相互協助，相互推動、相互制約的xxxx風險管控模式，為以后全力推動xxxx信貸業務發展奠定了強有力的組織保證。
（三）規范業務流程要求，嚴防操作風險
xx支行重新梳理了信貸業務操作流程，規范了每一個操作環節要求，嚴格按照總行下發的信貸業務操作流程辦理業務。并對全行票據業務、貸款新規、低風險業務進行了全面自查。
（四）加強業務培訓，提高人員素質
我制訂了《xx支行xxxx年度員工培訓工作實施方案》，確定每周六為集中學習日。在完成xx各項培訓任務的前提下，充分發揮業務骨干的前沿優勢，采取多種形式，針對操作風險、業務理論、工作技能等方面，分層次、分類別集中組織培訓。，我共組織業務培訓xx次。
（五）以存款為突破口，全面提高綜合效益
為全面提高綜合效益，我部將存款作為全年工作的重點工作
之一，我部制定了全年存款營銷活動方案。明確目標，指標對應，分解落實直至到人，同時制定了相應的獎懲措施，采取旬通報、月總結、季獎勵等考核方式，以激發員工營銷激情，將存款營銷的理念深入人心。通過全行上下努力，實現儲蓄存款x億元，成功完成既定目標。
四、工作計劃
1、道德方面。做為市場經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
2、心理方面。市場經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
3、業務方面。市場經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的`操作流程；既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。
另外，市場經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
4、營銷方面。市場經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
銀行經理工作計劃 篇12
客戶經理是對外服務的窗口，是分行的對外形象。個人素質直接反映了銀行的服務水平，我知道自己還有很多不足，比如遇到困難時急躁，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作體系不夠強大，產品知識狹窄等。今后，我將盡最大努力做到以下幾點：
一、是深入學習各種產品知識，不斷提高自身綜合素質
制定了詳細的學習計劃，每周學習一個具體產品的最新金融理論和相關政策文件，理論水平和業務能力明顯提升。實現了知識更新和業務更新，在辦理客戶業務時能準確把握該業務的難點和風險點，及時發現并盡快補齊，達到事半功倍的效果。
二、是強化團隊意識，樹立集體觀念。
年底了，我們團隊的每個人都被感動了。雖然外面的天氣很冷，但是很多客戶都不是很配合，還有龐大的數字需要我們想辦法去完成，當團隊里的每個人都參與進來，為目標拼盡全力的時候，我被這種不拋棄不放棄的`精神所感動。正是因為這種精神，我們堅持到最后，取得了完美的結局。
三、努力提高業務水平，提高客戶服務質量。
有學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是機械的遵守規章制度。因此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間學習產品知識和業務技能。我不應該因為接觸時間短而降低要求。開門紅期間一定要努力完成自身素質的建設，全力以赴進一步提升服務質量，爭取服務品牌，提升客戶滿意度。
四、加大營銷力度，做好貸款工作。
一是充分利用我行授信優勢，面向授信單位，以貸存比要求為第一要務，確保貸存比完全達標，同時我們的存款任務也能達到60%以上。第二，我們爭奪其他銀行的資金。面對眾多客戶，我們與企業保持聯系，充分挖掘潛力，反復梳理潛在客戶，瞄準公司找關系，全面出擊。
銀行經理工作計劃 篇13
夯實基礎，營銷服務和運營支撐能力穩步提升，集團產品和行業信息化推進初具規模增長平穩，集團客戶穩定效應和整體貢獻顯著提升。目標市場保有率和信息化收入超時間進度，截止9月30日，已經達到363萬，完成全年指標96.8%。集團客戶規模保持平穩增長，對穩定大眾市場發揮了積極作用。信息化收入對公司運營收入增長貢獻呈現上升趨勢。
一、開展短號增員專項競賽或活動
執行首席客戶經理制度，建立系統集團分層分級預警機制按照市公司指導意見部署開展《新興分公司中小集團“深耕計劃”專項行動》。
首席客戶經理工作機制成效顯著，縱向一體化的關系營銷得到加強執行首席客戶經理制，公司領導分工負責142家ab類集團，嘗試和探索首席客戶經理協同工作機制。實施百團大戰半個月以來已有5家重要客戶達成戰略合作共識。
x年，公司領導分別與縣委、縣政府、信產局、教育局、衛生局、溫氏集團、凌豐集團、南方電網、等集團領導會晤，鞏固深化了中國移動與重要集團客戶的關系，有效推動了雙方集團層面的深入合作。
二、保拓校訊通
以“家校互動”為基礎應用，快速提高校訊通業務覆蓋率。截至9月底，已覆蓋12所學校，縣城中小學覆蓋率100%，使用用戶1.37萬。
三、營銷型服務實現轉型
競爭對手以集團客戶為渠道，滲透集團成員、個人及家庭客戶19189新增移動用戶超過70%的.新189客戶仍保留使用原來的號碼；
客戶選擇189的原因主要集中在“單位統一辦理”、“組合優惠”，反映出189的策略是“主攻異網，捆綁營銷、集團切入”。競爭對手發揮人脈優勢、客戶經理優勢，通過“降低資費、贈送終端、話費補貼、合帳營銷”等交叉捆綁手段，從集團市場切入個人及家庭客戶市場！
競爭對手以集團客戶為對象，通過簽署協議、高層公關、人員派駐、組建虛擬網、行業應用捆綁等手段，正面爭奪我公司政府、大型在網集團客戶。x年，雖然納入kpi考核的拍照集團客戶保有率指標遠超時間進度，但已開始出現集團成員話務量分流、拍照工作計劃網。集團成員arpu總體下滑的趨勢。集團客戶目標市場保有率99.29%,高于kpi指標,c類等中小集團成員離網率雖然低于大眾市場。中小集團處于無人或少人看管的管理真空狀態。c類集團易受過競爭對手的攻擊，而遭受進攻的c類集團轉網意向高達59%。資費優惠是引發中小企業轉網的原因。中小集團已成為競爭對手關注和爭奪的重點，競爭形勢日趨嚴峻,新興分公司將進一步加大中小集團”深耕工程”的力度,進一步保有中小集團
四、未來三年集團客戶
認真貫徹市、縣公司指導意見，牢牢把握公司發展目標，加快td和全業務產品在集團推廣，大力拓展行業信息化藍海市場，創新組合營銷模式，加大動力100產品包的宣傳推廣，增強信息化產品營銷和客戶維系能力，強化重要ab類集團和中小集團客戶的保有拓展工作認識貫徹市、縣精神，牢牢把握公司發展目標
銀行經理工作計劃 篇14
銷售經理的主要職責：
1、負責銷售部日常管理工作；
2、完成公司下達的銷售部的各項銷售指標和任務；
3、根據實際工作需要，落實各銷售部人員安排及調動
4、負責銷售部管理制度的審查及實施情況的監督；
5、制定項目營銷體系和銷售價格策略
6、業務工作的培訓與考核
案前準備期
一、接手制定項目所有銷售相關的資料：
1、客戶置業計劃
項目在推向市場時，不同的面積單位、不同的樓層、不同的朝向，總價都會不同。應事先制定出完善的客戶置業計劃，這樣可以明確地告訴置業者不同付款方式和金額。
2、認購合同
在房地產銷售過程中，當置業者選中了自己喜歡的單位，需交納一定的定金來確定其對該房號的認購權，但此時還沒有簽訂正是房地產買賣合同，這樣就需要簽定認購合同來保障置業者和開發商的雙方的合法權利。
3、購樓須知
房地產屬于大宗消費品，購買過程復雜，為明晰置業者的購買程序，方便銷售，事前應制定書面的購樓須知。購樓須知內容包括物業介紹、可購買對象、認購程序等。
4、價目表
價格策略制定完成后要制作價目表，價目表可以按每套的單價，也可以按每套房的總價或單價和總價同時編制。
5、付款方式
房地產銷售有不同的付款方式。如一次性付款、按揭付款、分期付款等。按揭付款有不同按揭年限、按揭成數的付款。在項目準備階段，應制定出開發商可以接受的不同的付款方式。
6、銀行住房按揭貸款所需材料（以選定銀行為主）
7、收入證明
二、與營銷總監討論制定案場人員編制
銷售經理一名，銷售主管一名，置業顧問若干名
三、參與案場置業顧問的招聘
四、制定售前培訓計劃
（一）確定銷售人員
房地產銷售一般根據項目銷售量、銷售目標、廣告投放等因素決定人數，然后根據銷售情況進行動態調整。
（二）確定培訓內容
為了達到一個預期的銷售目標，在正式上崗前對銷售人員的培訓是非常重要的。同時在銷售過程中也要不斷結合銷售中出現的新問題進行后續培訓。對銷售人員的培訓一般有以下內容：
1、公司背景和目標
（1）公司背景、公眾形象、公司目標（項目推廣目標及公司發展目標）
（2）銷售人員的行為準則、內部分工、工作流程、個人收入目標。
2、物業詳情
（1）項目規模、定位、設施、買賣條件；（2）物業周邊環境、公共設施、交通條件；
（3）該區域的城市發展計劃，宏觀及微觀經濟因素對物業的影響情況；
（4）項目特點：
a、項目規劃設計內容及特點，包括景觀、立面、建筑組團、容積率等
b、平面設計內容及特點，包括總戶數、總建筑面積、總單元數、單套面積、戶內面積及戶型優缺點、進深、面寬、層高等
c、競爭對手優劣分析及對策
3、銷售技巧
（1）售樓過程中的洽談技巧：如何以發問探尋客戶需求及購買心里；如訪問客戶的需求、經濟狀況、期望等來掌握買家的心里，恰當使用電話；
（2）推銷技巧、語言技巧、身體語言技巧。
4、簽訂買賣合同的程序
（1）售樓處簽約程序；
（2）辦理按揭及計算：
（3）入住程序及費用：
（4）合同說明或其它法律文件；
（5）所需填寫的各類表格。
5、物業管理課
（1）物業管理服務內容、收費標準；
（2）管理規則；
（3）公共契約；
6、其他內容
其他培訓還應該包括銷售人員的禮儀，建筑學基本常識、財務相關制度等等。
（三）確定培訓方式
人員培訓可采用下列方式：
1、課程培訓
講解、傳授
2、銷售模擬
（1）以一個實際樓盤為例進行實行，運用全部所學方法技巧完成一個交易；
（2）利用項目營銷接待中心、樣板房模擬銷售過程；
（3）及時講評、總結，必要時再次實習模擬；
3、實際參觀其他展銷現場。
五、編寫銷講資料、答客問、各類統一說辭
六、負責項目模型、展板等各類講解演練及考核
七、參與討論售樓處布置并負責制定案場銷售帶看路線
房地產銷售現場的準備是銷售前準備非常重要的一環。誠意客戶在接受到樓盤銷售的信息后，決定來到現場參觀，現場狀況將直接影響其購買行為。一般來說現場工作包括售樓處（模型）、看樓通道、樣板房、形象墻、戶外廣告牌、燈箱、大型廣告牌、導示牌、彩旗、示范環境、施工環境等。
（一）售樓處
售樓處又稱為售樓中心，主要是向顧客介紹樓盤和展示樓盤形象的地方，同時也是客戶作出購買決定并辦理相關手續的地方。因此，其地點的選擇和裝修設計風格都要精心安排。
1、售樓處位置選擇應遵循以下原則：
（1）最好迎著主干道（或主要人流）方向；
（2）設在人車都能方便到達，且有一定停車位置；
（3）設在能方便到達樣板房的位置；
（4）設在施工場地容易隔離|現場安全性較高的位置；
（5）設在環境和視線較好的位置。
2、售樓處的設計布置原則
（1）功能分區明確，一般設有：門前廣場、停車場、接待區、洽談區、展示區、放像區、辦公區、客戶休息室、衛生間、儲藏室、更衣室等；
（2）進入銷售中心前要有明確的導示，如掛旗、燈桿旗、彩旗、指示牌燈等；
（3）入口廣場上要有渲染氛圍的彩旗、花籃、氣球、綠化等，在空間夠大時，還可以布置水體、假山石、花架、休閑椅等；
（4）銷售中心的內外空間要盡可能通透；
（5）接待區要布置在離入口處較近，且方便業務員看到來往客戶的位置；
（6）在接待區要通過背景板營造視覺焦點，背景版可以展示樓盤的logo（標志）、名稱，也可以用圖片展示一種氛圍；接待區的燈光要經特別處理，做到整體和局部的結合，天花的造型要特別；
（7）室內燈光要明亮，重點的'地方要有燈光配合作為強調，如展板、燈箱、背景板等；
（8）要配合樓盤性質營造氛圍，如普通住宅的溫馨，高檔住宅的尊貴豪華，寫字樓的莊重等；
（9）主賣點要有明確的展示，如：展板、圖片及實體展示；
（10）展示區要與洽談區相臨或溶為一體；
（11）內部空間要盡可能通透，其凈高度一般不得低于3.6m，如果整體空間的尺度較小，或有特殊要求時，高度可另外考慮；
（12）在必要的地方布置小飾品和綠植；
（13）接待臺的尺寸一般是：長不得小于3.0m，寬為65~85cm,高度在68~75cm之間；
（14）洽談桌的尺寸d≤80cm。
（二）看樓通道
看樓通道是連接售樓處和樣板房（或現場實景單位）之間的交通通道。看樓通道應注意以下幾點：
1、 看樓通道的選擇以保證線路盡可能短和安全通暢為原則；
2、要保證通道充足的采光或照明；
3、最好要有利于施工組織，盡可能不要形成地盤分割；
4、對于有轉折的地方或不符合人的行為功能的地方要有提示，如高低不平、頂梁過低等地方；
5、在通道較長的條件下，要做到移步一景，要豐富而不單調；
6、一般排列的方式有：平列式、下走式、架空式。
八、根據本項目特色細化案場管理制度
1、考勤制度：簽到制度、作息時間、外出管理、調假請休制度
2、儀表規范：著裝禮儀、儀表規范、儀態規范
3、售樓處現場規范
4、售樓處行為規范：操作規范、電話接聽要求
5、服務規范：售前服務、售中服務、售后服務
6、銷售工具準備：置業顧問必備資料夾、售樓處常用表格準備。
7、售樓處會議規范：晨會、夕會（做會議紀要）
8、具體工作要求：接待流程、成交確定、填寫認購書/合同要求、填寫相關表格、客戶回款、銀行按揭資料
9、市場調研工作
九、參與制定銷控表
十、與營銷總監討論制定薪酬制度
十一、參與開盤策略的制定并負責傳達和演練
項目銷售期
一、負責案場日常監督管理，布達銷售任務
二、組織市場調研，及時了解與項目有關的市場信息，將市場變化反饋給公司，并根據市場變化，及時調整銷售策略
三、負責持續的培訓工作
四、負責營銷策略的貫徹執行
五、每日的例會，檢查業務員的工作情況，發現問題，解決問題
六、負責業務執行的督導
七、與公司各部門及發展商做好協調工作
八、解決案場的突發事件
九、關愛團隊，培養骨干，激發斗志，加強和提高團隊凝聚力
十、認真參加公司組織的培訓，提高自己的專業能力
十一、按公司要求完成相關報表
十二、配合公司財務部進行傭金結算并確保已售房房款按時回籠
項目結案期
1、調解客戶與公司之間的矛盾，爭取順利結案
2、配合業務資料的歸檔
3、人員撤場業務資料交接
4、督促置業顧問對余款的催繳，確保資金回籠
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