風(fēng)險管理工作總結(jié)范文
總結(jié)是指對某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗或情況加以總結(jié)和概括的書面材料，它可以給我們下一階段的學(xué)習(xí)和工作生活做指導(dǎo)，不如我們來制定一份總結(jié)吧。但是卻發(fā)現(xiàn)不知道該寫些什么，以下是小編精心整理的風(fēng)險管理工作總結(jié)范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
風(fēng)險管理工作總結(jié)范文 篇1
目前，中國經(jīng)濟發(fā)展勢頭良好，正處于轉(zhuǎn)型之中，變化很快，人們的生活方式也在不斷地變化。由于我國目前缺乏完善的社會信用體系、商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)制度不明晰、尚未形成先進(jìn)科學(xué)的經(jīng)營管理機制以及經(jīng)濟制度轉(zhuǎn)軌的成本轉(zhuǎn)嫁，導(dǎo)致我國城市商業(yè)銀行風(fēng)險管理水平與國際先進(jìn)的風(fēng)險管理水平有較大的差距，在認(rèn)識上也存在很大偏差。因此，為有效評估和管理操作風(fēng)險，銀行需要建立專門的特殊框架和程序來給商業(yè)銀行提供更多的安全和穩(wěn)健保障。但相較于成熟的市場
經(jīng)濟國家的大的商業(yè)銀行，我國商業(yè)銀行的信用風(fēng)險管理水平及技術(shù)仍然較落后，為有效改進(jìn)信用風(fēng)險管理，可從以下幾個方面入手，逐步建立起科學(xué)的信用風(fēng)險管理模式。
一、如何加強風(fēng)險防控
(1)利用國際先進(jìn)技術(shù)和經(jīng)驗盡快建立符合國際標(biāo)準(zhǔn)的銀行信用內(nèi)部評級體系和風(fēng)險模型。利用定量方法準(zhǔn)確地對風(fēng)險進(jìn)行定價，不僅可以提高資產(chǎn)業(yè)務(wù)的工作效率，而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風(fēng)險類別制定不同的資產(chǎn)價格，這樣不僅可以減低信用風(fēng)險，而且可以提高銀行利潤，通過產(chǎn)品差異化擴大市場份額。
(2)建立完善的內(nèi)控機制和激勵機制，嚴(yán)格貸款等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的流程控制，明確責(zé)任和收益的關(guān)系。
(3)利用新興工具和技術(shù)來減少和控制信用風(fēng)險，建立科學(xué)的業(yè)績評價體系。
二、如何加強操作風(fēng)險防控
(1)建設(shè)內(nèi)部風(fēng)險控制文化。
營造風(fēng)險控制文化是指全體員工在從事業(yè)務(wù)活動時遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范，所有存在重大操作風(fēng)險的單位員工都清晰了解本行的操作風(fēng)險管理政策，對風(fēng)險的敏感程度、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握。
(2)加強內(nèi)控制度建設(shè)。
實行三分離制度：(1)管理與操作的分離，即管理人員、特別是高級管理人員不能從事具體業(yè)務(wù)的操作，要辦業(yè)務(wù)必須經(jīng)過必需的業(yè)
務(wù)流程；(2)銀行與客戶分離，銀行為方便客戶，可以在防范風(fēng)險的.前提下，盡量簡化手續(xù)，但客戶經(jīng)理不能代客戶辦理業(yè)務(wù)；(3)程序設(shè)計與業(yè)務(wù)操作分離。即程序設(shè)計人員不能從事業(yè)務(wù)操作。
三、堅持以人才為本，建立有效的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)
吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才，成立銀行內(nèi)部風(fēng)險評級專業(yè)團隊，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)，來合理地識別風(fēng)險。對該團隊結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整，通過定期培訓(xùn)，促使其知識體系及時獲得更新，從而確保內(nèi)部評級體系的先進(jìn)性和實用性。建立有效的組織框架，保證內(nèi)部評級工作的順利進(jìn)行。
四、改變思想培育統(tǒng)一的風(fēng)險管理理念
商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險、自負(fù)盈虧、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，追求利潤最大化的沖動不斷增強。由于受到內(nèi)在動力和外在壓力等諸多因素的影響，勢必會存在很大的經(jīng)營風(fēng)險。因此，盡快培育統(tǒng)一的風(fēng)險管理理念是商業(yè)銀行提高風(fēng)險管理水平首先要解決的問題。
五、建立有效的風(fēng)險防范和管理機制
尋找業(yè)務(wù)過程的風(fēng)險點，衡量業(yè)務(wù)的風(fēng)險度，在克服風(fēng)險的同時，從風(fēng)險管理中創(chuàng)造收益。逐步實現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門設(shè)立單獨的風(fēng)險管理部門，通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風(fēng)險管理政策，從業(yè)務(wù)風(fēng)險產(chǎn)生的源頭進(jìn)行有效控制。
風(fēng)險管理工作總結(jié)范文 篇2
一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了20xx年風(fēng)險合規(guī)部的各項工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項工作任務(wù)。現(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
一、履行本職工作
(一)為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴(yán)格要求自己，從一個新學(xué)員做起，注重加強知識積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實風(fēng)險審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在
系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對風(fēng)險合規(guī)管理重要性的認(rèn)識，同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。
(二)在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：
一是對風(fēng)險合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險管理組織體系、風(fēng)險管理政策和程序、風(fēng)險管理運行機制、考核問責(zé)、風(fēng)險管理文化、監(jiān)督與評價等工作進(jìn)行了安排部署，進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險合規(guī)工作方向和工作計劃。
二是制定風(fēng)險合規(guī)工作計劃。在年初，根據(jù)市辦《xx市農(nóng)村信用社20xx年風(fēng)險合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了20xx年度風(fēng)險與合規(guī)工作計劃，明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風(fēng)險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。
三是加強內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險點，制定了xx聯(lián)社20xx年度規(guī)范性文件—各項內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。20xx年以來，規(guī)范性文件共廢止了x個，修訂了x個，實際訂立了x個制度(辦法)和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項規(guī)章制度x個，其中：信貸方面x個、財務(wù)方面x個、信息科技方面x個、風(fēng)險合規(guī)方面x個、人力資源方面x個、稽核審計方面x個、安全保衛(wèi)方面x個、黨務(wù)工作方面x個、紀(jì)檢監(jiān)察方面x個，其他綜合制度x個。通過廢止、修訂和訂立各項規(guī)章制度，對制度中存在的風(fēng)險漏洞進(jìn)行了補充和完善，內(nèi)控制度基本覆蓋所開展的各項業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計算機運行故障處理辦法、計算機突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。
四是對各級制定的登記簿(臺賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的.同時，于去年x月份對所有的登記簿(臺賬)進(jìn)行了整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度，各種登記簿(臺賬)也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強風(fēng)險管理工作。為確保風(fēng)險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風(fēng)險發(fā)生，制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險機制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等八類風(fēng)險各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項檢查。
六是按時完成風(fēng)險管理機制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險管理機制建設(shè)初步規(guī)劃》中的工作計劃措施，初步建立了風(fēng)險管理組織體系，確立了風(fēng)險管理戰(zhàn)略和政策，搭建了風(fēng)險管理制度體系，完成
了授信、會計、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險管理運行機制建設(shè)，著手開展了風(fēng)險管理文化建設(shè)工作，建立完善了考核問責(zé)制和薪酬激勵機制，信用風(fēng)險內(nèi)部評級已應(yīng)用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成
風(fēng)險管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟資本管理，完善操作風(fēng)險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。
七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計辦理訴訟案件x起，x起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛x起，涉及勞動爭議x起，涉及債權(quán)糾紛x起，其中x起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款x萬元。
八是開展風(fēng)險合規(guī)教育培訓(xùn)。在20xx年初，制定了《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識培訓(xùn)實施方案》，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識學(xué)習(xí)計劃，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測試。去年共開展全員性警示教育x期，分別是《再現(xiàn)真相》x期、防搶案例x期，參加人數(shù)為x人次，培訓(xùn)面人均xx次。同時開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)x期，參加人數(shù)為x人次，學(xué)習(xí)面達(dá)x%。
二、工作中存在的問題
在過去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：
一是對部分工作計劃未能有序完成；
二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)；三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實際業(yè)務(wù)操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進(jìn)一步提高，并加強和同事、部門之間的工作協(xié)調(diào)與配合。
三、下一年的工作打算
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚長避短，主動改進(jìn)，扎實工作，全面做好風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險化解控制工作。主要做好以下三個方面：
(一)加強理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
(二)積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務(wù)指標(biāo)。
(三)增強大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！
風(fēng)險管理工作總結(jié)范文 篇3
一、工作中認(rèn)真執(zhí)行危險源辨識卡和告知牌，強化安全風(fēng)險預(yù)控管理
在六月份我們按照魏家地煤礦的要求，對全隊的各崗位工進(jìn)行《危險源辨識卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績，《危險源辨識卡》考試再次讓職工細(xì)讀和實背辨識卡的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，提高職工按照標(biāo)準(zhǔn)和措施作業(yè)的態(tài)度，嚴(yán)防事故的發(fā)生。告知牌的懸掛時刻提醒各工種按章作業(yè)，及作業(yè)時的隱患和預(yù)防的措施。
二、認(rèn)真貫徹風(fēng)險預(yù)控管理工作，多樣式開展風(fēng)險預(yù)控管理活動
一是風(fēng)險預(yù)控告知管理工作。為進(jìn)一步推進(jìn)實施安全風(fēng)險預(yù)控管理體系工作，“安全風(fēng)險預(yù)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”的成員都會準(zhǔn)確的'在下一班班前會前，將工作面的存在的風(fēng)險匯報到隊上，值班人員認(rèn)真的做好記錄，分析下一班工作任務(wù)中的風(fēng)險，每一個工種、每一個崗位、每一道工序中存在的風(fēng)險和預(yù)防風(fēng)險的措施。在班前會上告知跟班隊長、班長和員工要清楚自己作業(yè)范圍內(nèi)可能在“人機環(huán)管”方面存在的風(fēng)險，管理標(biāo)準(zhǔn)和措施，提高現(xiàn)場管理人員和員工的預(yù)知風(fēng)險的能力。
二是規(guī)范員工行為。我們通過規(guī)范班前禮儀、班前宣誓、排隊進(jìn)浴池、排隊通過文化長廊、入井前觀看安全動態(tài)，集體入井、乘罐、文明乘座人車和大巷排隊行走等行為，避免入井到工作面前發(fā)生的各類事故。
三是持卡上崗。我們對各工種發(fā)放《危險源辨識卡》，達(dá)到每人一卡和每人多卡的現(xiàn)象，告知員工工作區(qū)域的存在的安全風(fēng)險，使員工班前預(yù)想、班中預(yù)控，使員工知道重大危險源的防范措施，防止事故的發(fā)生。
四是作業(yè)前安全風(fēng)險預(yù)控確認(rèn)管理。在到達(dá)工作面后，由跟班隊長和班長對工作面作業(yè)區(qū)域的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，各崗位工對本崗位內(nèi)的安全風(fēng)險進(jìn)行確認(rèn)，工作過程中對安全風(fēng)險隨時進(jìn)行確認(rèn)，查出隱患及時處理，防止事故的發(fā)生。
三、加強安全風(fēng)險預(yù)控管理，及時消除安全隱患
一是風(fēng)險評估管理。對每一項工程開工前進(jìn)行風(fēng)險評估，在工作中每班進(jìn)行每班進(jìn)行安全風(fēng)險評估，對各個隱患源進(jìn)行安全風(fēng)險評估、分級，有重點針對性的做好風(fēng)險評估和預(yù)防工作。
二是責(zé)任到人，規(guī)范風(fēng)險管理。對查出的危險源，按照特別重大風(fēng)險、重大風(fēng)險、中等風(fēng)險、一般風(fēng)險和低風(fēng)險五個等級進(jìn)行劃分。風(fēng)險查處后，根據(jù)風(fēng)險的等級，制定風(fēng)險源的責(zé)任人，制定處理風(fēng)險的措施和標(biāo)準(zhǔn)。
三是認(rèn)真落實隱患整改通知。我們每天有專人負(fù)責(zé)整理上級部門下發(fā)的《安全風(fēng)險隱患整改通知單》，并根據(jù)內(nèi)容形成書面材料，按照限期整改日期，由值班人員布置，驗收員跟蹤落實銷號，升井后及時匯報，上臺帳注明隱患整改情況，確保隱患整改落實到實處，對于完不成隱患整改的個人和班組，則進(jìn)行嚴(yán)厲的考核，在整改期限內(nèi)繼
續(xù)跟蹤落實整改。
四、是加強生產(chǎn)區(qū)域管理。隊上對“安全風(fēng)險預(yù)控管理小組”成員
的入井時間、入井次數(shù)和排查內(nèi)容進(jìn)行規(guī)定，要求小組成員，每次排查路線要100%覆蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。
在四月份實施安全風(fēng)險預(yù)控管理工作中，我們喜憂參半，喜的是我們將安全風(fēng)險預(yù)控工作，在員工和班組中得到認(rèn)可，提高了員工的行為規(guī)范和辨別安全風(fēng)險的能力。在工作前先進(jìn)行風(fēng)險安全確認(rèn)，以風(fēng)險預(yù)控為核心，以切斷事故發(fā)生的因果鏈為手段，使我們在工作中的安全風(fēng)險降到零位。安全生產(chǎn)工作
四、七月份2103工作面重點工作安全風(fēng)險和防范措施
一、重點工作
1、2103綜放面末采管理，加強頂板管理。
2、2103工作面施工回撤通道。
風(fēng)險管理工作總結(jié)范文 篇4
很高興我能進(jìn)入人民銀行的風(fēng)險管理部進(jìn)行實習(xí)生的工作，在實習(xí)期的這三個月中，我學(xué)習(xí)到了系統(tǒng)的審批流程以及工作流程。通過接觸我明白了自身的優(yōu)缺點，也明白了自己今后的努力方向。這三個月我學(xué)習(xí)到了很多領(lǐng)導(dǎo)也教會了我很多，現(xiàn)在三個月即將過去，我對我三個月的工作進(jìn)行總結(jié)與回顧。
一、我的工作內(nèi)容。
因為我還是實習(xí)生，所以在加入人民銀行風(fēng)險管理部進(jìn)行實習(xí)的時候，我是有上級領(lǐng)導(dǎo)帶著我進(jìn)行業(yè)務(wù)審批跟工作的。平時的工作主要是負(fù)責(zé)內(nèi)部審批流程和操作流程。根據(jù)業(yè)務(wù)的特定性，我會根據(jù)審查其復(fù)雜了承諾跟風(fēng)險承擔(dān)的能力，定期進(jìn)行資產(chǎn)審核。并對于業(yè)務(wù)員的信用貸款進(jìn)行分類總結(jié)。并對貸款人進(jìn)行資產(chǎn)管理的審核，以及管理信貸風(fēng)險包括分析以及憑借審核的流程。
二、平時工作的配合。
由于我剛加入銀行不久對銀行業(yè)，對各種銀行的辦事流程還不熟悉。在最開始我都是在同事的幫助下才能完成審批的流程，也感謝領(lǐng)導(dǎo)對我工作上的支持，對我細(xì)心的教導(dǎo)。在審查貸款人資金問題以及放貸核對的情況下，我認(rèn)真負(fù)責(zé)的審批。并積極了跟業(yè)務(wù)員進(jìn)行溝通，督查他們的每項工作，確保他們提交的.資料準(zhǔn)確無誤。我也會定期跟
審核員進(jìn)行溝通，確保他們的思想行為是積極健康的。
三、不足和反思。
對于我這種初出茅廬的新人來說，犯錯是在所難免的。我也知道自身的經(jīng)驗不足，平時我會積極地跟同事進(jìn)行溝通，確保在放貸的時候能夠有序地按照銀行的規(guī)章制度進(jìn)行審批。我們組主要負(fù)責(zé)的是分析全行市場的風(fēng)險以及政策的風(fēng)險，審查貸款人是否符合國家政策的審批流程，確保每一批貸款都能夠有序的回籠。在這方面我還不夠經(jīng)驗，需要多跟同事進(jìn)行交流，評后我會為此不斷努力提升自己的金融知識。
風(fēng)險管理工作總結(jié)范文 篇5
即墨市地方稅務(wù)局稅收風(fēng)險防范工作開展情況匯報稅收工作屬于高危職業(yè)。稅收執(zhí)法和廉政風(fēng)險的預(yù)防并不是一般意義上的教育所能夠解決的，需要我們積極探索新思路，新舉措。國家稅務(wù)總局、省局和青島市局先后出臺了加強內(nèi)控、規(guī)范稅收執(zhí)法監(jiān)督管理的文件，為稅收風(fēng)險管理工作開展明確了方向。即墨局在實踐中以此為指導(dǎo)，緊密結(jié)合專業(yè)化稅源管理工作，從建立健全風(fēng)險防范的運行機制入手，實現(xiàn)了稅收風(fēng)險管理工作突破，取得明顯成效。
一、稅收風(fēng)險防范工作開展情況。
即墨局在稅收風(fēng)險管理工作開展中，以風(fēng)險防控為核心，以崗責(zé)明確、流程規(guī)范為基礎(chǔ)，通過對表面和深層次風(fēng)險點的查找，并積極實施預(yù)防和控制，從根本上解決職責(zé)不清、工作監(jiān)督不到位、執(zhí)法隨意粗放、疲軟等問題，達(dá)到了風(fēng)險防范、規(guī)范執(zhí)法、避免干部出問題的目的。主要有以下特點：即緊緊圍繞專業(yè)化稅源管理工作，突出了三個重點，明確了四個目標(biāo)。
(一)突出了稅收管理風(fēng)險、稅收廉政風(fēng)險和納稅人遵從度風(fēng)險三個重點。稅收管理風(fēng)險是指稅務(wù)機關(guān)或稅務(wù)人員未依照或未完全依照法律、法規(guī)和行政規(guī)章的要求，在稅收執(zhí)法或履行職責(zé)中給國家或納稅人造成的損失所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
納稅遵從風(fēng)險指納稅人不遵從稅法產(chǎn)生的風(fēng)險。
稅收廉政風(fēng)險是指稅務(wù)機關(guān)和稅務(wù)人員在稅收執(zhí)法或履行職責(zé)中的不廉行為所承擔(dān)的風(fēng)險。
稅收管理風(fēng)險、納稅人遵從度風(fēng)險是稅收廉政風(fēng)險生存的.土壤，稅收廉政風(fēng)險是稅收管理風(fēng)險、納稅人遵從度風(fēng)險產(chǎn)生的思想根源和后果體現(xiàn)。
即墨局在開展風(fēng)險防范工作中，突出稅收工作特色，將稅收管理風(fēng)險、納稅人遵從度風(fēng)險和稅收廉政風(fēng)險緊密結(jié)合在一起。通過加強稅收廉政風(fēng)險防范，提高稅收執(zhí)法質(zhì)效;通過納稅人遵從度的提高，稅收執(zhí)法的規(guī)范，消除不廉行為生存土壤，促進(jìn)稅收廉政風(fēng)險防范的
有效開展。
1、規(guī)范稅收執(zhí)法，強化稅收管理風(fēng)險防范。制訂了《即墨市地方稅務(wù)局開展稅收管理風(fēng)險防范工作暫行實施意見》及《即墨市地方稅務(wù)局稅收執(zhí)法風(fēng)險點識別及評估》，對地稅工作人員在稅務(wù)登記、稅款征收、稅收管理、稅務(wù)稽查、稅收處罰、行政復(fù)議、行政訴訟、行政賠償?shù)葓?zhí)法活動中存在的各種執(zhí)法風(fēng)險信息進(jìn)行了識別，從發(fā)生機率、危害程度、形成原因等方面進(jìn)行評估，并劃分高、中、低三級。共計查找出執(zhí)法風(fēng)險點44個，其中高風(fēng)險點25個，中風(fēng)險點13個，低風(fēng)險點6個。從風(fēng)險點描述、執(zhí)法依據(jù)、防范措施、執(zhí)法責(zé)任部門及責(zé)任人四方面進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定，做到人人規(guī)范執(zhí)法，廉潔從政。
2、按照加強兩權(quán)制約和監(jiān)督的要求，實施稅收廉政風(fēng)險防范。一是結(jié)合稅收工作實際，即墨地稅局將工作中可能引發(fā)不廉潔行為甚至違紀(jì)違法問題的廉政風(fēng)險界定為四類，即思想道德風(fēng)險、規(guī)章制度風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、工作流程風(fēng)險，進(jìn)行重點防范。二是針對關(guān)鍵環(huán)節(jié)、重點部門和重點崗位，特別是具有干部人事權(quán)、行政執(zhí)法權(quán)、行政審批權(quán)、財務(wù)管理權(quán)的部門，結(jié)合個人目前的崗位、職務(wù)安排定位等情況，對照履職、執(zhí)行制度的實際，采取“自己找、同事幫、科長審、群眾評、班子定”的方法，著眼于領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位和一般崗位三個層次，分類查深、查透、查清、查準(zhǔn)崗位廉政風(fēng)險點。通過查找，共找出風(fēng)險點56個，其中：思想道德風(fēng)險5個，崗位職責(zé)風(fēng)險44個，工作流程風(fēng)險4個，規(guī)章制度風(fēng)險3個。
三是根據(jù)風(fēng)險發(fā)生機率或危險嚴(yán)重程度，劃分風(fēng)險等級，通過查
找和提示每一個崗位流程可能存在的廉政風(fēng)險，將廉政風(fēng)險具體化、公開化，使稅務(wù)干部、職工強烈感到廉政風(fēng)險無處不在，防范風(fēng)險不可松懈，做到禁于未萌，止于未發(fā)。
3、信息管稅，重點關(guān)注納稅人遵從度風(fēng)險。分稅種、分行業(yè)、分事項、分區(qū)域設(shè)臵預(yù)警指標(biāo)，明確納稅人遵從度風(fēng)險防范重點，通過案頭分析查找疑點，針對性地采取措施，消除風(fēng)險點，提高征管質(zhì)效。
(二)明確了“職責(zé)明確、環(huán)節(jié)流暢、制衡有效、監(jiān)督到位”四個目標(biāo)。
1、職責(zé)明確。職責(zé)明確是風(fēng)險防范的基礎(chǔ)。從稅收風(fēng)險管理的角度來，職責(zé)明確主要有以下特點和要求
一是按事分崗，實現(xiàn)工作思路和工作方法由管戶向管稅源信息、管事的轉(zhuǎn)變。
二是人機結(jié)合，過程控制。
三是強化崗位銜接。
明確業(yè)務(wù)的發(fā)起人、各環(huán)節(jié)承辦人、各層次的風(fēng)險監(jiān)督人。
插入：即墨市地稅局專業(yè)化稅源管理崗位職責(zé)及征管流程.rar2、環(huán)節(jié)流暢。我們建立了“數(shù)據(jù)采集→發(fā)布預(yù)警指標(biāo)(風(fēng)險點庫)→案頭分析評估(風(fēng)險點)→派工核實→風(fēng)險點消除及數(shù)據(jù)增值應(yīng)用→結(jié)果反饋及評價考核”的信息管稅流程。
這是專業(yè)化稅源管理工作的核心流程。具體到每一項工作、每一個崗位，均制定了互相銜接、互相制約、層層監(jiān)督的流程。特點：一是始終以風(fēng)險點體系為主線，將稅收執(zhí)法風(fēng)險防范、納稅人遵從度風(fēng)險防范和稅收廉政風(fēng)險防范融合在信息管稅的流程之中;二人機結(jié)合，分析查找內(nèi)部管理漏洞和外部不遵從的疑點，明確工作重點;三是以工作崗責(zé)的銜接為保障，實現(xiàn)權(quán)力制約和內(nèi)部監(jiān)督到位。
效果：既促進(jìn)了稅收征管業(yè)務(wù)的順利開展，又防范和化解了風(fēng)險，同時也督導(dǎo)納稅人遵從度的提高。
3、制衡有效。圍繞著稅收執(zhí)法責(zé)任的落實建立健全內(nèi)部制約機制。通過崗位分工、協(xié)作，達(dá)到有風(fēng)險的事項有人處理，管理上的漏洞有人解決，上一環(huán)節(jié)工作落實不到位有人監(jiān)督，化被動為主動，建立制衡有效的稅收風(fēng)險防范運行機制，達(dá)到動態(tài)防范的效果。
4、監(jiān)督到位。
一是在監(jiān)督對象方面，從領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位和一般崗位三個層次實施稅收風(fēng)險防范監(jiān)督。重點監(jiān)督領(lǐng)導(dǎo)班子成員在“三重一大”(重大事項決策、重要人事任免、重大項目安排和大額資金使用)等方面崗位風(fēng)險;監(jiān)督科所負(fù)責(zé)人在履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度、行使業(yè)務(wù)處臵權(quán)和內(nèi)部管理權(quán)等方面存在或潛在的風(fēng)險內(nèi)容;監(jiān)督一般崗位風(fēng)險在履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度和行使自由裁量權(quán)方面存在或潛在的風(fēng)險內(nèi)容。
二是在監(jiān)督方式方面，從內(nèi)部流程考核、監(jiān)察科日常考核和市局風(fēng)險防范小組考核三個層次實施稅收風(fēng)險防范監(jiān)督。層層防范，監(jiān)督到位。二、稅收風(fēng)險防范工作舉措目前，我局已經(jīng)建立了較為完善的風(fēng)險防范體系，以此為指導(dǎo)，開展了卓有成效的工作
(一)成立風(fēng)險防范領(lǐng)導(dǎo)小組，加強對風(fēng)險防范工作的組織與領(lǐng)導(dǎo)。
為切實加強風(fēng)險防范工作的領(lǐng)導(dǎo)，即墨地稅局成立了由黨委書記、局長王琦任組長的風(fēng)險防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并由黨組成員、紀(jì)檢書記擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任，負(fù)責(zé)全局風(fēng)險防范管理工作的組織、指導(dǎo)、檢查、考核以及整改完善等各項工作，對風(fēng)險防范管理工作的整個實施過程進(jìn)行系統(tǒng)管理。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在監(jiān)察科，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作，為工作的開展提供了堅實的組織保證。同時建立健全領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，各單位一把手和機關(guān)科室負(fù)責(zé)人對本單位、本部門風(fēng)險防范工作負(fù)總責(zé)，并將風(fēng)險防范工作納入黨風(fēng)建設(shè)責(zé)任制工作目標(biāo)，層層簽訂責(zé)任書，年終與黨風(fēng)建設(shè)責(zé)任制一并考核。
風(fēng)險防范中的責(zé)任層次
第一責(zé)任人：局長主管責(zé)任人：紀(jì)檢組長分管責(zé)任人：分管局長直接責(zé)任人：各科室主要負(fù)責(zé)人組織協(xié)調(diào)：監(jiān)察科
(二)建立風(fēng)險防范實施意見，明確風(fēng)險防范工作開展方向。
我局制定了《即墨市地方稅務(wù)局實施廉政風(fēng)險防范工作暫行意見》和《即墨市地稅局構(gòu)建廉政風(fēng)險防范管理體系》，明確了廉政風(fēng)險防范工作開展的指導(dǎo)思想和基本目標(biāo)，實施內(nèi)容和基本步驟，為全局風(fēng)險防范工作開展指明了方向。
(三)建立風(fēng)險庫，明確風(fēng)險防范重點。
根據(jù)稅收管理風(fēng)險防范和稅收廉政風(fēng)險防范的要求，我們建立了
全局性的風(fēng)險點庫。明確了的風(fēng)險防范重點。以風(fēng)險點庫為源頭，分單位、分崗位明確職責(zé)，建立稅務(wù)登記、稅款征收、稅收管理、稅務(wù)稽查、稅收處罰、行政復(fù)議、行政訴訟、行政賠償?shù)裙ぷ髁鞒虉D。要求各單位、各崗位結(jié)合各自工作開展中存在的風(fēng)險點，實施自行查找，動態(tài)防范。壓縮文件稅務(wù)稽查設(shè)立崗位廉政風(fēng)險防控圖建立了科室個人風(fēng)險識別和自我防控圖表填寫了廉政承諾書(四)專業(yè)化稅源管理模式下的多層次風(fēng)險防范工作的開展1、納稅評估是專業(yè)化稅源管理工作的核心，也是有效實施稅收風(fēng)險防范的主要途徑。納稅評估就是通過對稅收信息數(shù)據(jù)的綜合分析、比對，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部征管和外部遵從度上存在的問題，采取有效措施消除風(fēng)險點，有針對性的改進(jìn)征管質(zhì)量，提高納稅遵從度。
風(fēng)險管理工作總結(jié)范文 篇6
進(jìn)入xx銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和xx的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個全新的學(xué)習(xí)機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的`知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。
風(fēng)險管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。
在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時準(zhǔn)確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對xx支行運行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進(jìn)行統(tǒng)計及分析;提供xx行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門對外提供各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
風(fēng)險管理工作總結(jié)范文 篇7
按照縣教育局黨委關(guān)于《平安縣教育系統(tǒng)開展廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》的統(tǒng)一部署，我鄉(xiāng)中心學(xué)校結(jié)合實際情況，積極開展廉政風(fēng)險防控管理工作，第一階段學(xué)習(xí)部署的工作進(jìn)展順利并圓滿結(jié)束，取得了一定成績。
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，精心組織實施
自縣教育局黨委召開了“開展廉政風(fēng)險防控管理工作動員大會”以來，我校及時召開了由全體教職工參加的“巴藏溝鄉(xiāng)中心學(xué)校開展廉政風(fēng)險防控管理工作動員大會”，會上研究制定了《巴藏溝鄉(xiāng)中心學(xué)校開展廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》，成立了由我校黨支部書記、校長馬洪軍為組長的廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險防控管理工作的組織、實施。
二、加強學(xué)習(xí)，提高思想認(rèn)識
為切實加強對廉政風(fēng)險防控管理工作的領(lǐng)導(dǎo)，增強我校領(lǐng)導(dǎo)干部的認(rèn)識，我校召開會議進(jìn)行動員，安排部署了廉政風(fēng)險防控管理工作。自廉政風(fēng)險防范管理工作啟動以來我校領(lǐng)導(dǎo)高度重視，把此項工作納入議事日程，利用各種有效形式，組織學(xué)習(xí)縣教育局有關(guān)文件。使全校教師領(lǐng)會廉政風(fēng)險防控管理工作的基本內(nèi)涵和主要精神，讓廉政風(fēng)險防范管理工作的基本理念和主要辦法為全校教職工所理解和掌握
三、初步取得如下效果
1、黨員干部對開展廉政風(fēng)險防控管理工作的重要性認(rèn)識更加明確。大家認(rèn)為，廉政風(fēng)險防控管理工作是將科學(xué)的管理學(xué)理論與反腐倡廉工作相結(jié)合的新探索，是黨風(fēng)廉政建設(shè)在新階段的新實踐，是預(yù)防教育和懲治并重的.新途徑，對加強黨員干部作風(fēng)建設(shè)和反腐倡廉工作，將起到導(dǎo)向、教化、啟迪作用。同時，此次活動形式新、內(nèi)容實，有很強的針對性。大家紛紛表示，一定認(rèn)真開展好此項工作，筑牢防線，提高拒腐防變能力，慎重用好自己手中的權(quán)力，全心全意為學(xué)生，為教育，不辜負(fù)黨和人民的期望。
2、通過學(xué)習(xí)，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的廉政認(rèn)識進(jìn)一步增強。大家表示，一定要做好此項工作，既要一刻不放松地抓好廉政建設(shè)，又要持之以恒地抓好勤政建設(shè)，正確把握好勤政與廉政的關(guān)系，把廉政風(fēng)險防控管理工作的要求貫穿于勤政建設(shè)之中，通過加強勤政建設(shè)促進(jìn)廉政建設(shè)。真正做到愛國守法、愛崗敬業(yè)、關(guān)愛學(xué)生、教書育人、為人師表、終身學(xué)習(xí)。
3、領(lǐng)導(dǎo)作風(fēng)和教師工作效率進(jìn)一步改善和提高。活動開展以來，我校領(lǐng)導(dǎo)和全體教師工作效率和服務(wù)水平有了顯著提高，把轉(zhuǎn)變觀念、提高教育教學(xué)效率、優(yōu)化環(huán)境作為各項工作的前提和基礎(chǔ)，堅持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，努力開展工作，促使學(xué)校工作效率進(jìn)一步提高。
巴藏溝鄉(xiāng)中心學(xué)校
風(fēng)險管理工作總結(jié)范文 篇8
風(fēng)險管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓(xùn)職能（創(chuàng)新培訓(xùn)方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能（加大聯(lián)動模式）。
以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團隊凝聚力。
一、整合資源、優(yōu)化配置
按照總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)意見，結(jié)合xx的實際，對內(nèi)設(shè)團隊的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風(fēng)險控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團隊負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式，達(dá)到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標(biāo)，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
二、建章立制，提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力和團隊凝聚力
編制分行風(fēng)險管理部管理手冊，通過闡述風(fēng)險管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險管理部部門架構(gòu)、
輪崗機制和考核機制等八方面的.要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構(gòu)整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。
根據(jù)學(xué)什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴(yán)格執(zhí)行。
三、打好組合拳、優(yōu)化創(chuàng)新模式、提升風(fēng)險管理水平
（一）培訓(xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機構(gòu)各項業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。
（三）風(fēng)險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構(gòu)和xx人員風(fēng)險防范意識和能力。為機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。
（四）科技+業(yè)務(wù)，省時省力，改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時效。加大與科技部門的合作，深入網(wǎng)點一線，用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進(jìn)一步提高客
戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)的防范。
四、專項活動，嚴(yán)控風(fēng)險重點
一季度開展各條線部門問題的對照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險”的百條風(fēng)險建議活動，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險，組織評選“慧眼獎”，涌現(xiàn)有一些有價值的防風(fēng)險建議。三季度xx主管案例大會演，對實際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動形象的剖析，以點促面，進(jìn)一步加強“合規(guī)文化”建設(shè)，切實強化員工工作責(zé)任意識、制度執(zhí)行意識和內(nèi)控主動意識；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會，對全年風(fēng)險性業(yè)務(wù)差錯進(jìn)行逐一分析討論。
風(fēng)險管理工作總結(jié)范文 篇9
目前，地方很多企業(yè)有意識地或無意識地偷逃稅款，換句話說，都或多或少存在這樣那樣的納稅風(fēng)險，只是程度不同而已。這些風(fēng)險往往存在于：第一是在公司的注冊階段存在風(fēng)險；第二是在公司的收入方面存在納稅風(fēng)險；第三是在成本費用方面存在著納稅風(fēng)險；第四是公司的會計報表存在納稅風(fēng)險等。主要表現(xiàn)為：
(一)虛假出資與抽逃注冊資本：注冊資本不實或注冊后不久資金退回或轉(zhuǎn)移。
(二)收入納稅風(fēng)險：
1.隱藏收入不入賬
2.收入長期掛往來，不納稅申報
3.不依合同規(guī)定確認(rèn)收入，收款時開票確認(rèn)收入
(三)成本費用納稅風(fēng)險：
1.大量收據(jù)或白條入賬
2.虛增人頭，虛增工資
3.虛開發(fā)票增加成本或隨意調(diào)整納稅期間成本費用
(四)會計報表稅務(wù)分析風(fēng)險：
1.在資產(chǎn)負(fù)債表上的表現(xiàn)則為：存貨、應(yīng)收帳款、其他應(yīng)收款、應(yīng)付帳款、其他應(yīng)付款、資本公積等會計科目經(jīng)不起推敲；賬務(wù)處理混亂、帳實不符；
2.在利潤表上的表現(xiàn)則為成本費用與收入不配比，利潤結(jié)構(gòu)不合理；
3.各項指標(biāo)，忽高忽低，或如過山車，或漏洞百出。 關(guān)于加強大企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險管理的建議：
(一)提高稅務(wù)風(fēng)險防范意識，從被動管理向主動管理轉(zhuǎn)變
提高管理決策層的稅務(wù)風(fēng)險意識，是實施有效稅務(wù)風(fēng)險管理的前提和基礎(chǔ)。大企業(yè)高層管理者應(yīng)充分認(rèn)識到，稅務(wù)風(fēng)險越來越成為影響企業(yè)核心競爭力的重要因素，事關(guān)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。大企業(yè)應(yīng)在董事會層面更加重視稅務(wù)風(fēng)險，并將其作為一個重要因素納入企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略中去考慮，以長遠(yuǎn)的稅務(wù)遵從目標(biāo)指導(dǎo)和監(jiān)督稅務(wù)風(fēng)險管理制度的設(shè)立，并貫徹于企業(yè)日常管理中。唯如此，大企業(yè)才能在經(jīng)營過程中主動規(guī)避和化解稅務(wù)風(fēng)險，從被動處理稅務(wù)危機中走出來。
(二)建立稅務(wù)風(fēng)險管理體系，從事后管理向事前管理轉(zhuǎn)變
稅務(wù)風(fēng)險管理是指通過制度實現(xiàn)對企業(yè)稅務(wù)風(fēng)險的'控制，其實質(zhì)是使管理環(huán)節(jié)前移，變事后管理為事前管理和事中監(jiān)控，提前發(fā)現(xiàn)和預(yù)防風(fēng)險。
建立稅務(wù)風(fēng)險管理體系，既是大企業(yè)規(guī)避稅務(wù)風(fēng)險、實現(xiàn)自我管理的需要，同時也是適應(yīng)當(dāng)前稅務(wù)機關(guān)新型管理模式的要求。大企業(yè)是否建立和有效實施稅務(wù)風(fēng)險管理體系，直接影響稅務(wù)機關(guān)的風(fēng)險評價，進(jìn)而影響下一步管理措施的確定。沒有全面建立和實施稅務(wù)風(fēng)險管理體系的企業(yè)，很可能被稅務(wù)機關(guān)判定為高風(fēng)險納稅人，從而被施以稅務(wù)檢查為主的后續(xù)管理措施。
(三)提升稅務(wù)風(fēng)險管理層面，從防風(fēng)險為主向創(chuàng)效益為主轉(zhuǎn)變
第一個層面為稅法遵從層面，即確保在既定的稅收法規(guī)體系和本企業(yè)現(xiàn)有業(yè)務(wù)條件下，正確計算、及時申報和繳納各項稅款，從而規(guī)避因未納稅、少納稅所面臨的補稅、罰款、滯納金和聲譽損失等風(fēng)險。
第二個層面為納稅籌劃層面。稅收作為經(jīng)濟調(diào)控的手段，每個稅種都會有所鼓勵有所限制，因而都有優(yōu)惠領(lǐng)域。納稅籌劃不僅包括對已發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務(wù)用足有關(guān)稅收優(yōu)惠政策、合理選擇最優(yōu)的稅務(wù)處理方式以降低稅務(wù)成本，也包括對尚未發(fā)生的經(jīng)濟行為進(jìn)行合理的事前規(guī)劃，創(chuàng)造條件利用稅收優(yōu)惠。
第三個層面為政策參與或推動層面。稅收法規(guī)是根據(jù)經(jīng)濟社會一定階段的一般情況而制定的，這決定了其總是滯后于經(jīng)濟發(fā)展。當(dāng)稅收法規(guī)沒有規(guī)范或沒有具體規(guī)范的特殊經(jīng)濟行為或新的經(jīng)濟業(yè)務(wù)出現(xiàn)時，需要對原來稅收法規(guī)進(jìn)行解釋、補充和修改，甚至頒布專項規(guī)定、制定新的法規(guī)。
(四)建立稅務(wù)信息管理系統(tǒng)，為稅務(wù)風(fēng)險管理提供信息基礎(chǔ)和技術(shù)保障
大企業(yè)經(jīng)營范圍廣，業(yè)務(wù)和管理流程復(fù)雜，與此相關(guān)的稅收法規(guī)及政策繁多，且復(fù)雜多變，如果沒有信息技術(shù)的支持，很難實施有效的稅務(wù)風(fēng)險管理。與企業(yè)相關(guān)的稅法及其他法律法規(guī)的收集、整理和更新，企業(yè)業(yè)務(wù)信息的取得、分析都需要借助于信息系統(tǒng)，而且信息系統(tǒng)還是實施風(fēng)險評價、監(jiān)控的有效手段。因此信息化是企業(yè)建立稅務(wù)風(fēng)險管理體系的基礎(chǔ)。
風(fēng)險管理工作總結(jié)范文 篇10
這即已經(jīng)過去的20xx年對于我來說是忙碌的一年，在這一年中我有很多的進(jìn)步也有很多的心酸。本年度我擔(dān)任的是銀行風(fēng)險經(jīng)理這一職務(wù)，首先是感謝領(lǐng)導(dǎo)對于我的信任和栽培，也感謝同事在這一年中不斷的配合我。這一年我有過失敗也有過成功，今天我就總結(jié)下我過去這一年，讓我從成功中看到希望，從失敗中吸取經(jīng)驗。
一、工作回顧
本年度我擔(dān)任的'是風(fēng)險經(jīng)理這一職務(wù)，在工作中我一到過形形色·色的人，有的對與理財一竅不通。有的人自認(rèn)為自己很會理財，從而給我們很多的個人建議。當(dāng)然我身為風(fēng)險經(jīng)理，在對待客戶的時候我都會從我專業(yè)的角度給用戶推薦產(chǎn)品和分析風(fēng)險，讓用戶通過具體項目的了解知道要如何進(jìn)行選擇。由于我這種認(rèn)真的態(tài)度，我的業(yè)務(wù)在今年不斷的上漲，很多人都因為我的敬業(yè)而選擇信任我。
二、存在的問題
這一年中我雖然也盡力的為客戶負(fù)責(zé)，但是還是有一些問題存在的，其中就是經(jīng)驗和知識的匱乏很多時候我對市場的敏銳度不夠，往往有的產(chǎn)品不好我也沒有及時發(fā)現(xiàn)，其中也有過失敗的項目。但是我沒有被這些失敗打到，反而這些失敗會成為我的基石，不斷促使我前進(jìn)。
三、未來的安排
我今后會不斷的提高自己的業(yè)務(wù)能力，多看一些政治書籍，通過了解國家大事來預(yù)測未來的走向和存在的風(fēng)險。身為風(fēng)險經(jīng)理我要對得起用戶，要給他們提供更好的理財方案和風(fēng)險評估。當(dāng)然我也要為銀行開拓更多的新業(yè)務(wù)，給個人和銀行創(chuàng)收。如今一年過去，我在一
些成績上的表現(xiàn)也還算比較靠前。在本年度的計劃中我會選擇多帶新人，讓他們也能夠為公司創(chuàng)造效益，也為自己的未來奮斗。
風(fēng)險管理工作總結(jié)范文 篇11
當(dāng)企業(yè)面臨市場開放、法規(guī)解禁、產(chǎn)品創(chuàng)新，均使變化波動程度提高，連帶增加經(jīng)營的風(fēng)險性。良好的風(fēng)險管理有助于降低決策錯誤之幾率、避免損失之可能、相對提高企業(yè)本身之附加價值。目前，風(fēng)險管理已經(jīng)發(fā)展成企業(yè)管理中一個具有相對獨立職能的管理領(lǐng)域，在圍繞企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展目標(biāo)方面，風(fēng)險管理和企業(yè)的經(jīng)營管理、戰(zhàn)略管理一樣具有十分重要的意義。
為落實XX對XX公司下達(dá)的試點工作要求，提高XX公司風(fēng)險防范和管理能力，XX年XX月XX日上午我們在XX召開了《XX公司全面風(fēng)險管理暨內(nèi)部控制體系建設(shè)啟動大會》，就此XX公司風(fēng)險控制管理工作拉開序幕。現(xiàn)將風(fēng)險控制管理工作的情況匯報如下：
一、嚴(yán)格組織領(lǐng)導(dǎo)，制定正確發(fā)展方向。
XX年XX月XX日，公司下發(fā)《關(guān)于落實XX公司全面風(fēng)險管理工作的通知》，要求深入落實XX公司《關(guān)于建立健全全面風(fēng)險管理組織體系的通知》，建立了以XX規(guī)范性文件為方向標(biāo)，以XX公司全面風(fēng)險管理辦公室為核心，以各部門和各分子公司為基礎(chǔ)，以全體風(fēng)險控制專員為骨干的工作體系。積極應(yīng)對、分層管理、統(tǒng)一協(xié)調(diào)、多種手段、循環(huán)往復(fù)圍繞工作目標(biāo)，按照統(tǒng)一部署，轉(zhuǎn)變觀念，理清思路，突出重點，履職盡責(zé)，不斷提高執(zhí)行力，保證了重大經(jīng)營活動符合XX的政策要求。我們根據(jù)相關(guān)要求，建立風(fēng)險管理的三道防線：各職能部門和各單位為第一道防線；風(fēng)險管理職能部門和風(fēng)險管理辦公室為第二道防線；內(nèi)部審計部門和XX公司審計委員會為第三道防線。為了將風(fēng)險管理工作流程落到實處，有效地預(yù)防和控制各類風(fēng)險，XX公司還與各單位簽訂《風(fēng)險管理責(zé)任書》，明確XX公司和各單位的風(fēng)險管理主體責(zé)任，制訂各單位的風(fēng)險管理責(zé)任指標(biāo)、相應(yīng)的考核及獎懲辦法，由XX公司風(fēng)險控制辦公室監(jiān)督執(zhí)行，并組織風(fēng)險管理考核評價工作。
二、抓住風(fēng)險識別，努力提高風(fēng)險識別能力。
一是制定和完善了《全面風(fēng)險管理實施辦法》，細(xì)化了風(fēng)險識別標(biāo)準(zhǔn)，使風(fēng)險識別更具操作性，減少了風(fēng)險分類的人為誤差。二是加強了風(fēng)險識別能力的培訓(xùn)，對公司XX以上人員進(jìn)行風(fēng)險管理工作的.相關(guān)培訓(xùn)，有效的提高了管理人員的風(fēng)險識別能力。三是各職能部門和各單位設(shè)立風(fēng)險控制專員，負(fù)責(zé)風(fēng)險管理工作的推進(jìn)和日常工作。
三、抓住風(fēng)險量化，按時保質(zhì)完成風(fēng)險點歸屬分類工作。
在《全面風(fēng)險管理實施辦法》下發(fā)的第一時間里，我們打破常規(guī)，加強計劃，提高效率，按照風(fēng)險管理辦公室的統(tǒng)一部署，組織實施了風(fēng)險點的分類工作，協(xié)調(diào)風(fēng)險點的歸屬問題，確保了分類工作的有序開展，較好的完成了前期的準(zhǔn)備工作。根據(jù)風(fēng)險管理總體安排，現(xiàn)階段的主要工作是在XX公司范圍內(nèi)全面開展風(fēng)險管理，重點推進(jìn)XX、XX建設(shè)及XX三大領(lǐng)域的風(fēng)險管理工作。并按計劃制定了完成時間，除特別注明外，本階段實施安排的啟動時間為XX年XX月，完成時間為XX年XX月，只標(biāo)注啟動時間的根據(jù)實際情況推進(jìn)。此階段工作主要包含兩部分內(nèi)容：1、對風(fēng)險評估所識別的風(fēng)險點，制訂相應(yīng)的風(fēng)險與內(nèi)控管理改進(jìn)措施，并安排實施； 2、對XX、XX及XX三大領(lǐng)域單獨制訂實施辦法并組織實施。
四、抓住風(fēng)險監(jiān)測，堅持適時、動態(tài)監(jiān)控風(fēng)險點的歸屬變化。
首先我們建立了風(fēng)險管理進(jìn)度月報分析制度，通過按月對各單位、部門風(fēng)險管理工作報表的統(tǒng)計分析，全面實施已識別風(fēng)險點的內(nèi)控完善計劃，重點推進(jìn)XX、XX、XX三大領(lǐng)域風(fēng)險管理的落實。特別是對接近完成時間節(jié)點的風(fēng)險點的完成情況更是實時監(jiān)測，隨時掌握進(jìn)度變化，為風(fēng)險防范提供準(zhǔn)確的信息和依據(jù)。其次，對于風(fēng)險點的職能歸屬發(fā)生變化的情況進(jìn)行跟蹤落實，確保風(fēng)險防范工作落到實處。還有每個風(fēng)險點由專門的職能單位或部門牽頭，涉及到的單位配合，形成合力，更好的完善風(fēng)險管理工作。
五、抓住風(fēng)險控制,強化風(fēng)險管理的制度防范。
今年以來,我們先后制定、修訂和轉(zhuǎn)發(fā)了XX管理綜合考核辦法》、《關(guān)于做好XX應(yīng)對工作的通知》、《關(guān)于XX調(diào)查結(jié)果的通知》、《關(guān)于開展XX專項活動的通知》等與風(fēng)險管理相關(guān)的規(guī)章制度， 分別從緊密結(jié)合公司治理層面、各業(yè)務(wù)流程、三大領(lǐng)域風(fēng)險點改善措施的要求，充分考慮待建立、完善的各種機制及用以規(guī)范流程的表單入手。并將三大領(lǐng)域分解為規(guī)章制度、公司層面、戰(zhàn)略規(guī)劃流程、財務(wù)流程、采購與成本流程、安全管理流程、經(jīng)營管理流程、、投資領(lǐng)域、工程領(lǐng)域、法律事務(wù)領(lǐng)域等XX分項逐一細(xì)化，努力做到用完善的制度管理企業(yè)，增強企業(yè)風(fēng)險管控能力。
六、堅持“依法依規(guī)辦事、風(fēng)險控制優(yōu)先、程序至上、權(quán)責(zé)對等”的原則，努力做好風(fēng)險管理辦公室的日常性、事務(wù)性的管理工作。
一方面及時與風(fēng)險點所歸屬的職能部門、單位溝通、協(xié)商，以求用最短的時間，最高的效益深入分析經(jīng)營中面臨的風(fēng)險因素，制定風(fēng)險防控的措施和應(yīng)對預(yù)案，實現(xiàn)風(fēng)險管控目標(biāo)和管控能力、風(fēng)險預(yù)防和抓住機遇之間的平衡；加強企業(yè)日常風(fēng)險評估工作，切實把風(fēng)險管理與各項經(jīng)營管理活動特別是關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)緊密結(jié)合，探索適合本企業(yè)特點的風(fēng)險量化分析和風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警的技術(shù)手段和實現(xiàn)方式，提高風(fēng)險預(yù)警、反應(yīng)能力和管理水平。截至目前，我們已經(jīng)完善了X項公司層面、X項財務(wù)流程、X項安全管理流程中存在的風(fēng)險點。
七、控制經(jīng)營管理風(fēng)險，完善內(nèi)部控制工作。
公司于XX年X月成了以xx和xx為組長的內(nèi)部控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并聘請了專業(yè)咨詢機構(gòu)為公司內(nèi)部控制工作提供管理咨詢建議。本次內(nèi)部控制工作主要目標(biāo)在于通過全面梳理公司已制訂的主要內(nèi)部控制制度、針對重要管理環(huán)節(jié)和核心業(yè)務(wù)流程已設(shè)置的相關(guān)控制、各管理和業(yè)務(wù)職能部門崗位設(shè)置及權(quán)責(zé)劃分、以及所有控制要求是否得到實際遵循等情況，就公司相關(guān)內(nèi)部控制的恰當(dāng)性和有效性展開充分評估及深入討論，并結(jié)合公司實際情況及內(nèi)部控制相關(guān)規(guī)范的要求進(jìn)行填缺補漏，以進(jìn)一步完善公司內(nèi)控體系。在具體實施過程中涉及內(nèi)控體系中內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督等五個基本要素。并根據(jù)公司的實際情況，內(nèi)部控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組擬定分階段對咨詢機構(gòu)出具的改進(jìn)意見加以改進(jìn)完善，并制定了近期、中期及遠(yuǎn)期改進(jìn)完善時間表，編寫了公司《內(nèi)部控制手冊》，并在公司內(nèi)部全面實施。通過推進(jìn)內(nèi)部控制工作，完善了公司的各項規(guī)章制度，優(yōu)化了業(yè)務(wù)流程，加
強了公司的內(nèi)部管理，強化了各單位的內(nèi)控意識，降低了管理經(jīng)營風(fēng)險，提高了公司的規(guī)范運作水平。
加強企業(yè)管理是企業(yè)永恒的主題，也是企業(yè)核心競爭力之所在。我們將繼續(xù)加強各部門、各單位之間的學(xué)習(xí)交流，推動XX企業(yè)管理水平不斷提升，促進(jìn)經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展，為實現(xiàn)做強做優(yōu)XX企業(yè)的目標(biāo)而努力！
風(fēng)險管理工作總結(jié)范文 篇12
今年，風(fēng)險處在深圳局黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊扣“發(fā)揮傳統(tǒng)優(yōu)勢，建設(shè)大局強局；創(chuàng)新機制模式，打造一流口岸”兩大工作目標(biāo)，抓好“千方百計保安全，一心一意促發(fā)展，聚精會神抓建設(shè)”三大重點任務(wù)，以開展群眾路線教育實踐活動為契機，切實加強作風(fēng)建設(shè)，著力解決民主生活會整改問題和基層反映問題，全力推動風(fēng)險管理處各項工作開展，確保工作目標(biāo)的順利實現(xiàn)。
一、深入開展群眾路線教育實踐活動
風(fēng)險處高度重視群眾路線教育實踐活動，始終把“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總要求貫穿于群眾路線教育實踐活動中，堅決不走過場，通過深入開展政治理論學(xué)習(xí)、密切聯(lián)系基層，認(rèn)真查擺和梳理“sf”問題，全力解決民主生活會涉及風(fēng)險處的2個問題、分支機構(gòu)提出的5方面問題和企業(yè)反映的3個問題，以及風(fēng)險處牽頭解決的業(yè)務(wù)督察4個問題，全年共制修訂7項規(guī)范性文件，科學(xué)制定年度績效考核指標(biāo)，并將質(zhì)量體系內(nèi)審?fù)瑯I(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查有效結(jié)合開展。同時，針對自我剖析發(fā)現(xiàn)的“sf”問題，風(fēng)險處黨支部班子，通過制定15條整改措施，進(jìn)一步加強作風(fēng)建設(shè)，主動改變一切不適應(yīng)基層愿望的做法，確保群眾路線教育實踐活動取得工作實效。
二、完善制度，全面規(guī)范風(fēng)險管理工作
一是風(fēng)險評估系統(tǒng)規(guī)范穩(wěn)定。通過制定系統(tǒng)操作規(guī)范和維護(hù)作業(yè)指導(dǎo)書，將3類進(jìn)口動物產(chǎn)品，2類進(jìn)出口植物產(chǎn)品，2類進(jìn)出口食品，36類進(jìn)出口輕紡產(chǎn)品，7類出口化礦產(chǎn)品、160類機電產(chǎn)品以及ccc入境驗證產(chǎn)品等納入第一批系統(tǒng)適用范圍，確保業(yè)務(wù)規(guī)則在業(yè)務(wù)處室的嚴(yán)格控制下準(zhǔn)確指導(dǎo)一線工作。同時，制定風(fēng)險布控工作要求。截止今年底，系統(tǒng)實施一級布控1條，二級布控38條，三級布控612條，為進(jìn)出口產(chǎn)品實施及時有效檢驗檢疫監(jiān)管提供了有理保障。
二是風(fēng)險管理工作規(guī)范受控。結(jié)合質(zhì)量管理體系建設(shè)工作，引入iso31000《風(fēng)險管理原則和指南》的管理理念，將風(fēng)險管理工作嵌入到質(zhì)量管理體系框架，建立《風(fēng)險管理控制程序》，并對全局開展培訓(xùn)工作，確保各單位風(fēng)險評估工作規(guī)范受控，今年各單位報告較大以上業(yè)務(wù)風(fēng)險24項。在此基礎(chǔ)上，通過組織撰寫《20xx年深圳局質(zhì)量安全風(fēng)險分析報告》、《20xx年檢驗檢疫風(fēng)險分析年度報告》，對深圳局20xx年檢驗檢疫業(yè)務(wù)質(zhì)量安全風(fēng)險情況進(jìn)行深入分析，針對性出臺了《今年度深圳局進(jìn)出口產(chǎn)品風(fēng)險管理措施表》，涵蓋各大類產(chǎn)品風(fēng)險等級及其對應(yīng)的抽批比例、送檢比例以及重點檢測(參考)項目等，指導(dǎo)基層檢驗檢疫工作。
三是風(fēng)險預(yù)警工作規(guī)范高效。制定發(fā)布了《進(jìn)出口工業(yè)產(chǎn)品風(fēng)險預(yù)警及快速反應(yīng)管理工作規(guī)范》，規(guī)范相關(guān)業(yè)務(wù)處和分支機構(gòu)的職責(zé)權(quán)限，建立完善的工作流程，切實提高風(fēng)險預(yù)警和快速反應(yīng)工作成效。加強風(fēng)險信息收集工作，重點組織開展“進(jìn)出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險信息采集系統(tǒng)”的部署上線工作。全年審核上報進(jìn)口商品不合格信息3445條。同時，根據(jù)深圳局進(jìn)出口商品的特點，向總局申請設(shè)立針對北美地區(qū)的進(jìn)出口商品質(zhì)量安全風(fēng)險信息國家監(jiān)測點。
三、創(chuàng)新舉措，全面深化檢驗檢疫企業(yè)信用和分類管理工作
一是緊跟總局信用管理辦法修訂情況，對原《深圳出入境檢驗檢疫局企業(yè)信用評價辦法》進(jìn)行全面修訂，重新明確信用評價的工作方法和工作流程，頒布實施《深圳出入境檢驗檢疫局企業(yè)信用管理工作規(guī)范（試行）》突出強化信用評級的應(yīng)用。同時，承擔(dān)總局《檢驗檢疫企業(yè)信用管理辦法》的核心內(nèi)容《檢驗檢疫企業(yè)信用采集條目和特殊規(guī)則》修訂工作，共計修改增補40余條。
二是組織完成今年度企業(yè)信用評定工作。共整理行政處罰信息437條，審核推薦今年度a級信用企業(yè)167多家，向總局推薦邁瑞醫(yī)療等3企業(yè)為檢驗檢疫aa級企業(yè)。
三是在檢驗檢疫監(jiān)管中深入運用企業(yè)信用等級。在進(jìn)口機電產(chǎn)品檢驗監(jiān)管中實施了企業(yè)信用管理和產(chǎn)品風(fēng)險管理相結(jié)合，的差別化檢驗監(jiān)管新措施。如除被評定為hhh類產(chǎn)品外，對a、b、c、d級信用等級的進(jìn)口商在進(jìn)口同等風(fēng)險產(chǎn)品時實施了不同的口岸查驗檢驗比例。在原產(chǎn)地業(yè)務(wù)中，對轄區(qū)信用等級為aa級和a級的企業(yè)全面實施無紙化管理措施。實施該項措施后，企業(yè)辦事效率提高近90%，成本節(jié)約近80%，實現(xiàn)檢企“雙贏”。在出口分類管理工作中，將信用a級作為一類企業(yè)的必要條件。
四是積極推進(jìn)與地方政府和海關(guān)的聯(lián)合征信。已與XX市企業(yè)信用中心實現(xiàn)數(shù)據(jù)交換，首批更新了275條行政處罰信息和1萬余家企業(yè)登記信息，同時利用XX市企業(yè)信用中心數(shù)據(jù)評定了今年檢驗檢疫企業(yè)信用等級；在恢復(fù)原有XX市企業(yè)信用信息系統(tǒng)的44個用戶的'基礎(chǔ)上，爭取新增14個共享用戶。此外，試開通了深圳海關(guān)—檢驗檢疫企業(yè)信用系統(tǒng)，建立了與深圳海關(guān)的聯(lián)合征信渠道，為檢驗檢疫信用等級和海關(guān)信用等級互認(rèn)奠定了基礎(chǔ)。
五是全面提升企業(yè)分類管理效能。在梳理分析分類管理三年來實施成效的基礎(chǔ)上，修訂發(fā)布了《出口工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)分類管理工作規(guī)范》，將企業(yè)分類考核標(biāo)準(zhǔn)項目數(shù)量由原來的78個整合為66個，一類企業(yè)考核由兩次考核改為一次考核。同時，結(jié)合XX市質(zhì)量強市工作要求，將一類企業(yè)的比例比20xx年底增加40%，并給予“準(zhǔn)免驗”待遇。
四、夯實基礎(chǔ)，穩(wěn)步開展政策研究工作
發(fā)表了《構(gòu)建基于質(zhì)量管理體系的全面風(fēng)險管理工作機制》研究報告，對構(gòu)建以質(zhì)量管理為基礎(chǔ)、風(fēng)險管理為核心的檢驗檢疫監(jiān)管工作體系進(jìn)行了研究，形成的《風(fēng)險管理控制程序》研究成果已應(yīng)用到工作實踐中；參與深圳局工業(yè)品中心實驗室改革小組、“新形勢下檢驗檢疫職能定位研究”的政策研究工作；承擔(dān)總局“跨太平洋戰(zhàn)略經(jīng)濟伙伴關(guān)系協(xié)定”研究，對tpp影響開展了分析應(yīng)對。
五、協(xié)同應(yīng)對，全面加強技術(shù)性貿(mào)易措施工作
一是組織開展深圳234家出口企業(yè)遭受國外技術(shù)性貿(mào)易措施影響調(diào)查工作。據(jù)統(tǒng)計，深圳地區(qū)約24.4%的出口企業(yè)受到國外技術(shù)性貿(mào)易措施的影響，遭受直接損失金額20.69億美元，為應(yīng)對而增加額外成本為21.91億美元。
二是加強技術(shù)性貿(mào)易措施專家隊伍建設(shè)。組建了133名涵蓋深圳主要進(jìn)出口產(chǎn)品范圍的專家隊伍，其中26名被總局聘為wto/tbt專家，同時再向總局推薦25名wto/sps專家。
三是組織做好tbt/sps通報評議及特別貿(mào)易關(guān)注工作。組織專家對美國、歐盟、澳大利亞、俄羅斯等成員的18項通報開展評議工作，并及時反饋評議意見。其中，參與提出的針對美國“第三方審核機構(gòu)認(rèn)證機構(gòu)認(rèn)可計劃”評議意見，已被美國采納并推遲實施。同時，組織專家撰寫《對美國第三方審核機構(gòu)/認(rèn)證機構(gòu)認(rèn)可計劃的關(guān)注》成為我國在wto/tbt例會上提出的特別貿(mào)易關(guān)注議題。
四是組織做好譯文編撰工作。承擔(dān)了總局《今年美國技術(shù)性貿(mào)易壁壘國別報告》、《20xx年度中國技術(shù)性貿(mào)易措施年度報告》、《自貿(mào)區(qū)國別報告》，參與總局報國務(wù)院的《關(guān)于進(jìn)一步加強技術(shù)性貿(mào)易措施工作指導(dǎo)意見》等材料的編寫工作。同時，與標(biāo)法中心聯(lián)合申報明年《技術(shù)壁壘監(jiān)測預(yù)警關(guān)鍵技術(shù)研究與應(yīng)用》的公益性基金課題項目。
五是承辦“全國技術(shù)性貿(mào)易措施部際聯(lián)席會議第21次聯(lián)絡(luò)員會議暨金磚國家技術(shù)性貿(mào)易措施研討會”、“全國出口企業(yè)遭受國外技術(shù)性貿(mào)易措施影響調(diào)查工作啟動會”等會議，通過參觀座談，展示了深圳局工作成績，提升了深圳局在系統(tǒng)內(nèi)應(yīng)對技術(shù)性貿(mào)易措施工作的地位。
六是加強與XX市職能部門聯(lián)合應(yīng)對工作。聯(lián)合XX市世貿(mào)組織事務(wù)中心連續(xù)開展兩期技術(shù)性貿(mào)易措施培訓(xùn)工作，我局專家和企業(yè)代表共計200余人參加培訓(xùn)，并參與《wto與深圳》雜志編寫工作。
六、強化內(nèi)審，全面推動質(zhì)量管理體系建設(shè)工作
一是將質(zhì)量管理體系內(nèi)審與業(yè)務(wù)工作質(zhì)量檢查相結(jié)合。通過抽取檢查各類業(yè)務(wù)單證2124份，開具不符合項95項，建議改進(jìn)項48項。各單位均制定了糾正措施和預(yù)防措施，對不符合項進(jìn)行了整改并通過驗證。
二是制作發(fā)布深圳局質(zhì)量管理體系文件電子書。將深圳局質(zhì)量管理體系文件，包括1份質(zhì)量手冊、8份程序文件、1800余份深圳局管理文件、1600余份管理工作指導(dǎo)書及作業(yè)指導(dǎo)書等制作成電子書放至內(nèi)網(wǎng)供各單位下載查閱，做到便利高效。同時，與oa辦公系統(tǒng)進(jìn)行有機銜接，確保質(zhì)量管理體系的審批、發(fā)放等功能在oa系統(tǒng)中完成。
三是對照總局質(zhì)量管理體系評價標(biāo)準(zhǔn)，積極開展自查。質(zhì)檢總局質(zhì)量管理體系評價標(biāo)準(zhǔn)下發(fā)后，質(zhì)量辦結(jié)合質(zhì)量管理體系內(nèi)審，認(rèn)真開展自查，重點查找在機構(gòu)人員、體系文件、檢查審核和交流宣傳方面存在的問題，深層次剖析其原因，并提出改進(jìn)措施，提升質(zhì)量管理體系運行成效。
四是配合監(jiān)審室，以作業(yè)指導(dǎo)書中作業(yè)流程圖為基礎(chǔ)，通過修訂完善形成內(nèi)部行政管理廉政風(fēng)險防控權(quán)力運行流程圖，并將各項廉政風(fēng)險防控措施加入到作業(yè)指導(dǎo)書中，將質(zhì)量管理體系與廉政風(fēng)險防控工作深度融合。
七、細(xì)化指標(biāo)，扎實開展績效管理工作
調(diào)整深圳局績效考核指標(biāo)框架，優(yōu)化考核操作流程，明確落實總局績效考核指標(biāo)的工作方案，簡化程序，凸顯實效，以績效考核為“總抓手”推進(jìn)“保安全、促發(fā)展、抓建設(shè)”三大重點任務(wù)的有效落實，推動各項工作“爭第一，創(chuàng)一流”。
一是根據(jù)民主生活會整改工作方案要求，按照“去繁就簡、講求實效”總體思路，修訂印發(fā)深圳局績效考核管理辦法和績效考核操作規(guī)程，加強對績效考核工作的組織實施和監(jiān)督管理，簡化操作流程，確保績效考核工作公平公正、公開透明。
二是調(diào)整了績效考核指標(biāo)框架，將考核指標(biāo)縮減為日常基礎(chǔ)工作指標(biāo)、年度重點工作指標(biāo)、綜合評價、突出成績加分、工作質(zhì)量問題和事故（含一票否決）扣分5部分，以日常基礎(chǔ)工作指標(biāo)和年度重點工作指標(biāo)落實“保安全、促發(fā)展、抓建設(shè)”三大重點任務(wù),以突出成績加分推動“爭第一，創(chuàng)一流”,以工作質(zhì)量問題和事故（含一票否決）扣分實現(xiàn)工作責(zé)任追究。同時，組織各單位共同擬制可量化考核的績效考核指標(biāo)，無縫對接總局對深圳局的績效考核指標(biāo)。
三是組織做好落實總局今年度績效考核指標(biāo)的工作。成立總局績效考核指標(biāo)落實推進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)小組，開展日常基礎(chǔ)工作指標(biāo)和年度重點工作指標(biāo)完成情況季度報送工作，加強過程管理和日常監(jiān)督檢查，直觀把握總局對深圳局的績效考核指標(biāo)的完成進(jìn)度，確保各項績效考核指標(biāo)執(zhí)行到位。明年1月24日，國家質(zhì)檢總局對各直屬檢驗檢疫局績效考核結(jié)果進(jìn)行通報，深圳局以總分96.88分，全系統(tǒng)排名第4名的成績獲評優(yōu)秀
四是組織開展深圳局年終績效考核。一是由考核主體對日常基礎(chǔ)工作和年度重點工作的完成情況進(jìn)行考核，風(fēng)險處組織完成了反饋、申訴和復(fù)評工作；二是將各單位的年度工作總結(jié)發(fā)送給局領(lǐng)導(dǎo)和各相關(guān)單位作為綜合評價的參考材料，監(jiān)審室全過程監(jiān)督各單位互評投票計分工作，風(fēng)險處匯總計算黨組成員評分結(jié)果；三是考核主體根據(jù)各單位申報和自行掌握的情況對存在的工作質(zhì)量問題進(jìn)行考核扣分；四是由各部門自行申報突出成績加分，經(jīng)分管處室初審后給出加分意見。經(jīng)過考評、反饋、申訴、復(fù)評，領(lǐng)導(dǎo)小組審議和公示等程序，完成了今年度深圳局績效考核工作。
風(fēng)險管理工作總結(jié)范文 篇13
20xx年以來，XXXX在集團的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，按照集團公司企業(yè)風(fēng)險管理與控制工作部署和指示要求，著力抓好生產(chǎn)經(jīng)營中的風(fēng)險管理工作，較好地化解了各種風(fēng)險，內(nèi)部控制工作逐步走上正軌。現(xiàn)將一年來XXXX企業(yè)風(fēng)險管理與控制工作總結(jié)如下：
一、20xx年度企業(yè)風(fēng)險管理與控制工作主要工作情況。
（一）組織修訂和完善公司各項規(guī)章制度，從源頭上做好風(fēng)險控制工作，為風(fēng)險管理工作提供執(zhí)行依據(jù)。
今年以來，根據(jù)集團公司企業(yè)風(fēng)險管理與控制工作要求，結(jié)合深入學(xué)習(xí)中央和省委關(guān)于黨的群眾路線教育實踐活動制度建設(shè)工作的文件精神，把教育實踐活動與查擺問題、解決問題、建章立制結(jié)合起來，扎實抓好制度建設(shè)各項工作。按照群眾路線教育實踐活動制度建設(shè)工作方案，截至20xx年末，公司已有43項管理制度，年內(nèi)新制定了《XXXX公司廣告業(yè)務(wù)廉潔風(fēng)險防控工作暫行辦法》、《XXXX公司退休人員管理辦法》、《XXXX公司員工績效薪酬考核管理辦法》、《XXXX員工年度考核管理辦法》、《XXXX公司關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)工作作風(fēng)的規(guī)定》等5項管理制度，修訂了《XXXX員工考勤管理規(guī)定》、《XXXX公司員工醫(yī)療費報銷管理規(guī)定》、《XXXX公司費用支出管理辦法》、《XXXX公司車輛管理辦法》等4項管理制度，切實從從制度上、源頭上做好風(fēng)險控制工作。
（二）建立風(fēng)控管理組織體系，明確責(zé)任分工。
20xx年度，為切實把風(fēng)險管理工作落實到實處，公司建立了風(fēng)控管理組織體系，專門成立了風(fēng)控管理領(lǐng)導(dǎo)小組，公司董事長為組長，總經(jīng)理為副組長，進(jìn)行一步明確了領(lǐng)導(dǎo)分工，落實了責(zé)任。同時對公司內(nèi)外部管理和經(jīng)營環(huán)境信息、風(fēng)險管理以及制度、流程進(jìn)行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析。及時組織召開了專題會議，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)省國資委和集團公司《關(guān)于加強集團所屬企業(yè)風(fēng)險管理與內(nèi)部控制體系建設(shè)的指導(dǎo)意見的'通知》精神。各個部門根據(jù)公司部署，認(rèn)真進(jìn)行了查找風(fēng)險控制點，針對本部門重要防控點進(jìn)行了風(fēng)險專項分析及風(fēng)險評估，制定了防范措施，提出了公司風(fēng)險防控注意的范圍，強調(diào)應(yīng)采取切實措施改進(jìn)對外部風(fēng)險的管理工作。
在風(fēng)險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則，按內(nèi)、外部風(fēng)險進(jìn)行了排序，并根據(jù)目前經(jīng)營管理現(xiàn)狀，提出了公司需要重點防范的幾大風(fēng)險，其中外部市場風(fēng)險有廣告經(jīng)營、道口管理、施工圍蔽；內(nèi)部風(fēng)險有投資風(fēng)險、工程質(zhì)量風(fēng)險、成本風(fēng)險、合同協(xié)議風(fēng)險、資金風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險。
（三）各部門開展風(fēng)險評估，制定風(fēng)險管控措施。 為保證風(fēng)險管理措施的有效落實，要求各部門把風(fēng)險管理當(dāng)作生產(chǎn)經(jīng)營工作的頭等大事來抓。各部門針對部門工件特點
編制了風(fēng)險管理應(yīng)對方案，制訂了包括《廣告經(jīng)營風(fēng)險管理與控制》、《綜合事務(wù)風(fēng)險管理與控制》、《道口管理風(fēng)險控制》、《公司財務(wù)風(fēng)險管理與控制》等風(fēng)險防控方案，注重全方位的風(fēng)險防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響。同時，將風(fēng)險應(yīng)對措施和內(nèi)部控制的要求融入部門規(guī)范中，使風(fēng)險管理成為公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風(fēng)險防范能夠落到實處。具體如下：
1、廣告經(jīng)營管理風(fēng)險控制。
（1）廣告招商過程中的風(fēng)險控制。
公司在廣告招商過程中嚴(yán)格遵照執(zhí)行國家法律規(guī)和集團公司有關(guān)要求。公司成立戶外廣告場地出租競爭性談判工作小組，全面負(fù)責(zé)廣告招商競爭性談判工作，小組由9人組成。競爭性談判工作小組職責(zé)為：審查報價單位資格條件，對各單位報價方案及開發(fā)方案進(jìn)行評議，確定戶外廣告租賃經(jīng)營單位。參加競爭性談判的單位我們要求交納竟標(biāo)壓金，中標(biāo)單位在簽訂時交納合同履約金，預(yù)防中標(biāo)單位無能力履約合同。
（2）廣告設(shè)施施工過程中的風(fēng)險控制。
一是委托原站房設(shè)計單位進(jìn)行廣告設(shè)施設(shè)計，對施組方案進(jìn)行認(rèn)真審核，工程施工實施標(biāo)目管理，建立GB/T18001、GB/T24001、GB/T28001 標(biāo)準(zhǔn)模式管理體系，實施全面質(zhì)量管理。
二是做好施工質(zhì)量控制。公司在現(xiàn)場建立項目部，建立起
項目質(zhì)量管理體系，責(zé)任分工落實到人。以先進(jìn)的施工方法作為技術(shù)手段，以完善的制度和程序作為管理手段，貫徹 “過程精品” 的思想，統(tǒng)一品牌、統(tǒng)一材質(zhì)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，打造城軌傳媒良好社會形象。在施工過程中，公司定期邀請鐵路業(yè)主及質(zhì)檢部門技術(shù)人員分段分部進(jìn)行質(zhì)量指導(dǎo)把關(guān)，保證工程順利竣工驗收。
三是做好安全文明施工管理。廣告項目施工要依據(jù)國家法律法規(guī)和鐵路運輸有關(guān)規(guī)定，編制現(xiàn)場安全管理標(biāo)準(zhǔn)，作為現(xiàn)場安全施工、防護(hù)、資料管理及其它管理的依據(jù)文件。同時，施工前與廣告公司單位簽訂安全協(xié)議，明確安全責(zé)任。
2、公司財務(wù)風(fēng)險管理與控制。
（1）資金收款管理不善，造成截留收入、資金挪用等現(xiàn)象的風(fēng)險。
應(yīng)對措施：完善資金收款管理制度，所有收入均應(yīng)存入銀行收入賬戶，嚴(yán)禁挪用現(xiàn)金收入，定期檢查收據(jù)存根是否連號，發(fā)票是否全部入賬，每月核對銀行賬戶存款明細(xì)與財務(wù)賬的明細(xì)是否一致。嚴(yán)格實行職責(zé)分離，出納負(fù)責(zé)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，會計負(fù)責(zé)賬務(wù)處理及銀行對賬，堅決實行“會計不碰錢，出納不碰賬”，確保銀行賬單的真實性及對賬的有效性。
（2）資金撥付管理不善，造成付款不到規(guī)定賬戶，以及財務(wù)印鑒與法人印鑒沒有分開保管或因特殊情況落在同一人手中，導(dǎo)致空白支票被預(yù)先蓋章的風(fēng)險。
應(yīng)對措施：完善資金撥付管理制度，每一筆銀行支付的款項均應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定程序執(zhí)行，即附上相關(guān)的合同、會議紀(jì)要、付款請示（領(lǐng)導(dǎo)簽字）—→出納開具支票、進(jìn)賬單等單據(jù)—→會計審核所有相關(guān)資料和票據(jù)—→財務(wù)部負(fù)責(zé)人審核簽名—→相關(guān)票據(jù)領(lǐng)導(dǎo)簽字、加蓋財務(wù)章、法人章—→會計做賬—→會計主管審核憑證—→出納到銀行辦理付款手續(xù)。付款前所有手續(xù)要齊全，應(yīng)盡量避免先付款后補資料的方式。
另外，空白支票、財務(wù)印鑒、法人印鑒交由不同人管理，定期檢查空白支票是否齊全且連號，任何情況下不得將財務(wù)印鑒與法人印鑒、支票交給同一個人管理或使用。
（3）現(xiàn)金管理不善，存在“坐支”、“白條抵庫”現(xiàn)象，以及現(xiàn)金余額與財務(wù)賬上庫存現(xiàn)金不一致的風(fēng)險。
應(yīng)對措施：出納人員每日盤點現(xiàn)金，保證庫存現(xiàn)金與現(xiàn)金日記賬以及財務(wù)賬上相一致。每月財務(wù)稽核人員定期、不定期檢查現(xiàn)金日記賬以及庫存現(xiàn)金余額，審核內(nèi)容包括庫存現(xiàn)金余額是否超過庫存現(xiàn)金限額，有無坐支現(xiàn)象；有無以白條抵庫的現(xiàn)象等。如有異常要及時查找原因，相關(guān)的檢查報告和現(xiàn)金盤點表應(yīng)裝訂成冊備查。
若員工借支，需經(jīng)過部門負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人、領(lǐng)導(dǎo)等多方確認(rèn)，并待會計做賬、財務(wù)負(fù)責(zé)人審核記賬憑證后，出納人員再付款。員工借支后需盡快返還，財務(wù)人員每季度應(yīng)打印備用金借款清單，通知借款人，提醒其還款。
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